如何避免被加入個(gè)人關(guān)注名單

來(lái)源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2015/12/18 11:32:55　　字體：大小

所謂個(gè)人關(guān)注名單是指國(guó)家外管局為了防范個(gè)人項(xiàng)下資金流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)立的特殊名單。根據(jù)《個(gè)人分拆結(jié)售匯“關(guān)注名單”管理規(guī)定（試行）》，經(jīng)銀行篩選確認(rèn)后，出借年度總額參與分拆的個(gè)人、境內(nèi)分拆劃轉(zhuǎn)資金和購(gòu)結(jié)匯資金的歸集個(gè)人，或者銀行通過(guò)人工核查或其他途徑確認(rèn)分拆的個(gè)人、外匯局發(fā)現(xiàn)辦理可疑結(jié)售匯交易并經(jīng)銀行核實(shí)確認(rèn)的個(gè)人，均應(yīng)納入“關(guān)注名單”管理。

“關(guān)注名單”的關(guān)注期限為個(gè)人被納入“關(guān)注名單”之日起的當(dāng)年及之后兩年。在關(guān)注期限內(nèi)，銀行不得為“關(guān)注名單”內(nèi)的個(gè)人辦理電子銀行結(jié)匯和售匯業(yè)務(wù)；通過(guò)柜臺(tái)為其辦理結(jié)售匯業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)比照超過(guò)年度總額的結(jié)售匯要求，經(jīng)常項(xiàng)下須審核真實(shí)性材料，資本項(xiàng)下須經(jīng)必要核準(zhǔn)。

個(gè)人如果被告知列入“關(guān)注名單”，需要按照以上規(guī)定，先確認(rèn)自己近兩年內(nèi)是否有上述分拆行為。如果沒(méi)有，應(yīng)咨詢辦理兌換外匯的銀行，要求查實(shí)自己被納入關(guān)注名單的原因，并就相應(yīng)事項(xiàng)提交真實(shí)性、一致性的相關(guān)材料，以證明自身結(jié)售匯為年度總額內(nèi)滿足自用需要的行為。如經(jīng)銀行審核確認(rèn)無(wú)誤，可從“關(guān)注名單”中予以刪除。對(duì)于確因存在違規(guī)交易進(jìn)入“關(guān)注名單”的個(gè)人，在關(guān)注期內(nèi)如果未再次出現(xiàn)違規(guī)交易行為，銀行將在關(guān)注期滿后予以刪除。

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