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銀行從業(yè)《個人理財》第一章第一節(jié)銀行個人理財業(yè)務的概念和分類七
正保會計網(wǎng)校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業(yè)資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學習愉快，夢想成真！
第一章 銀行個人理財業(yè)務概述
第一節(jié) 銀行個人理財業(yè)務的概念和分類
2.理財業(yè)務、財富管理業(yè)務與私人銀行業(yè)務
按客戶類型分類：
理財業(yè)務：客戶范圍廣，服務種類較窄；
財富管理業(yè)務：居中；
私人銀行業(yè)務：客戶等級高，人數(shù)少，服務種類最為齊全。
◆私人銀行業(yè)務
?。?）概念：私人銀行業(yè)務是一種向高凈值客戶提供的綜合理財業(yè)務，不僅為客戶提供投資理財產(chǎn)品，還包括為客戶進行個人理財，利用信托、保險、基金等金融工具維護客戶資產(chǎn)在風險、收益和流動性之間進行平衡，同時還包括為客戶進行與個人理財相關的法律、財務、稅務、財產(chǎn)繼承、子女教育等專業(yè)顧問服務。
?。?）私人銀行服務的特征
1）準入門檻高：高凈值客戶，能夠為銀行帶來高額收益的客戶；
2）綜合化服務：涉及信托、投資、銀行、稅務咨詢等多種金融服務，最主要的是資產(chǎn)管理，規(guī)劃投資，應客戶需要的特殊服務；
3）重視客戶關系：客戶關系管理處于核心地位素有“資產(chǎn)管理+客戶關系管理=私人銀行家”之說。
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