銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》第一章第一節(jié)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類二

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校編輯： 2013/12/05 18:07:28　字體：大小

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第一章　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)概述

第一節(jié)　銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類

　　1.1 銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的概念和分類

　　1.1.1 個(gè)人理財(cái)概述（了解）

　　個(gè)人理財(cái)：客戶根據(jù)自身生涯規(guī)劃、財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)屬性，制定理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)規(guī)劃，執(zhí)行理財(cái)規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)的過程。

　　個(gè)人理財(cái)過程大致可分為五個(gè)步驟：

　　步驟一：評(píng)估理財(cái)環(huán)境和個(gè)人條件

　　經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展，個(gè)人社會(huì)地位。個(gè)人條件：個(gè)人資產(chǎn)，負(fù)債和收入等。

　　步驟二：制定個(gè)人理財(cái)目標(biāo)

　　個(gè)人理財(cái)?shù)膭?dòng)力，長(zhǎng)期短期。

　　步驟三：制訂個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

　　采取何種方式和手段實(shí)現(xiàn)目標(biāo)。

　　步驟四：執(zhí)行個(gè)人理財(cái)規(guī)劃

　　需要專業(yè)知識(shí)。

　　步驟五：監(jiān)控執(zhí)行進(jìn)度和再評(píng)估

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