銀行從業(yè)《個人理財》第一章第一節(jié)銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類三

下載正保會計網(wǎng)校APP 訂閱最新報考消息

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2013/12/05 18:10:36　字體：大小

　　正保會計網(wǎng)校為了幫助廣大考生充分備考，整理了銀行從業(yè)資格考試知識點供大家參考，希望對廣大考生有所幫助，祝大家學(xué)習(xí)愉快，夢想成真！

第一章　銀行個人理財業(yè)務(wù)概述

第一節(jié)　銀行個人理財業(yè)務(wù)的概念和分類

　　1.1.2 銀行個人理財業(yè)務(wù)概念（掌握）

　　1.個人理財業(yè)務(wù)的定義：是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

　　理解要點：

　?。?）服務(wù)對象：個人客戶不是企業(yè)或其他法人

　?。?）服務(wù)的性質(zhì)：顧問性質(zhì)/受托性質(zhì)

　　（3）服務(wù)的個性化、綜合化

　?。?）服務(wù)的專業(yè)化

　　這種專業(yè)化還體現(xiàn)在服務(wù)提供者是專業(yè)化的人才：銀行個人理財業(yè)務(wù)人員是指那些能夠為客戶提供上述專業(yè)化服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員，而不是一般性的業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T。

　　這種專業(yè)化服務(wù)活動表現(xiàn)兩種性質(zhì)：

　　一是商業(yè)銀行充當(dāng)理財顧問，向客戶提供咨詢，屬于顧問性質(zhì)；

　　一是商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于受托性質(zhì)。

　　由此可見，個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托-代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個性化、綜合化的服務(wù)活動。

　　我國個人理財業(yè)務(wù)的性質(zhì)界定不同于國外：

　　國外個人理財業(yè)務(wù)中銀行可以從事有關(guān)證券業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，側(cè)重理財顧問和代客理財。

　　我國相關(guān)法律規(guī)定商業(yè)銀行不得從事證券和信托業(yè)務(wù)。

[1] [2] [3] [4] [5] [6] [7]

　　相關(guān)鏈接：銀行從業(yè)資格考試《個人理財》知識點匯總

上一篇：銀行從業(yè)《個人理財》第一章第一節(jié)銀行個人...

下一篇：銀行從業(yè)《個人理財》第一章第一節(jié)銀行個人...

免費(fèi)資料下載

思維導(dǎo)圖
學(xué)習(xí)計劃
銀行從業(yè)
高頻考點
報考指南
科目特點、備考建議
習(xí)題精選

一鍵領(lǐng)取全部資料