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第一章 證券投資基金概述
前 言
目前證券從業(yè)資格考試的考試科目共分為基礎(chǔ)科目和專業(yè)科目?jī)身?xiàng),其中,基礎(chǔ)科目為《證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》,專業(yè)科目包括:《證券交易》、《證券發(fā)行與承銷》、《證券投資分析》、《證券投資基金》?;A(chǔ)科目為必考科目,專業(yè)科目可以自選。
證券從業(yè)人員資格考試的單科考試時(shí)間為120分鐘,滿分100分,60分通過。證券從業(yè)資格考試采用標(biāo)準(zhǔn)化客觀試題,題型分為3類:?jiǎn)雾?xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題和判斷題。
提示:本章內(nèi)容沒有很大變化。主要是一些數(shù)字方面,比如2008年年底,全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模約為19萬億美元,我國(guó)為1.94萬億元,主要是記憶數(shù)量級(jí)。2008年末QDII數(shù)量為10只。
本章主要介紹證券投資基金的一些基礎(chǔ)知識(shí)。
證券投資基金是一種實(shí)行組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。與直接投資股票、債券不同,證券投資基金是一種間接投資工具?;鹜顿Y者、基金管理人和托管人是基金運(yùn)作中的主要當(dāng)事人。根據(jù)組織形式的不同,基金可分為契約型基金與公司型基金;根據(jù)運(yùn)作方式不同,基金可分為封閉式基金與開放式基金。
第一節(jié) 證券投資基金的概念與特點(diǎn)
一、證券投資基金的概念
定義:證券投資基金(簡(jiǎn)稱“基金”)是指通過發(fā)售基金份額,將眾多投資者的資金集中起來,形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn),由基金托管人托管,基金管理人管理,以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。
基金募集的資金在法律上具有獨(dú)立性,由選定的基金托管人保管,并委托基金管理人進(jìn)行股票、債券的分散化的組合投資?;鹜顿Y者是基金的所有者。
證券投資基金在美國(guó)被稱為“共同基金”;在英國(guó)和我國(guó)香港特別行政區(qū)被稱為“單位信托基金”;在歐洲一些國(guó)家被稱為“集合投資基金”或“集合投資計(jì)劃”;在日本和我國(guó)臺(tái)灣地區(qū)則被稱為“證券投資信托基金”。
【例1·判斷題】
判斷正誤:證券投資基金的管理者是基金的實(shí)際所有者。
答案:錯(cuò)誤
二、證券投資基金的特點(diǎn)(5點(diǎn))
?。ㄒ唬┘侠碡?cái),專業(yè)管理
?。ǘ┙M合投資,分散風(fēng)險(xiǎn)
?。ㄈ├婀蚕恚L(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)
?。ㄋ模﹪?yán)格監(jiān)管, 信息透明
老鼠倉(cāng)案例: 2008年上投摩根與南方基金的老鼠倉(cāng),2009年融通基金的老鼠倉(cāng)。介紹一下老鼠倉(cāng)的操作伎倆。
(五)獨(dú)立托管,保障安全
【例2·多選題】以下關(guān)于證券投資基金中的專業(yè)理財(cái)含義描述正確的是( )。
A.專業(yè)理財(cái)就是由擁有超常能力的基金經(jīng)理理財(cái)
B.理財(cái)?shù)闹饕椒ㄊ怯赏顿Y者決定的
C.理財(cái)機(jī)構(gòu)的從業(yè)人員由專業(yè)人士組成
D.理財(cái)是由專業(yè)機(jī)構(gòu)運(yùn)作的
答案:CD
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