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證券從業(yè)資格考試2010復(fù)習(xí)指導(dǎo):《投資基金》一(2)

來源: 互聯(lián)網(wǎng) 編輯: 2010/07/23 15:04:32 字體:

  三、證券投資基金與其他金融工具的比較

 ?。ㄒ唬┗鹋c股票債券的差異(3點)

  1.反映的經(jīng)濟關(guān)系不同

  股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系,是一種所有權(quán)憑證,投資者購買股票后就成為公司的股東;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系,是一種債權(quán)憑證,投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人;基金反映的則是一種信托關(guān)系,是一種受益憑證,投資者購買基金份額就稱為基金的受益人。

  2.所籌資金的投向不同來源:

  股票和債券是直接投資工具,籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具,所籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

  3.投資收益與風(fēng)險大小不同

  通常情況下,股票價格的波動性大,是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來一定的利息收入,波動性也較股票要小,是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種;基金投資于眾多股票,能有效分散風(fēng)險,是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。

 ?。ǘ┗鹋c銀行儲蓄存款的區(qū)別(3點)

  1.性質(zhì)不同

  基金是一種受益憑證,基金財產(chǎn)獨立于基金管理人;基金管理人只是代替投資者管理資金,并不承擔投資損失風(fēng)險。銀行儲蓄存款表現(xiàn)為銀行的負債,是一種信用憑證;銀行對存款者負有法定的保本付息責(zé)任。

  2.收益與風(fēng)險大小不同

  一般情況下,基金并不保證本金的安全,存在虧損的可能性,但也有機會分享證券市場上漲帶來的收益;銀行存款利率相對固定,投資者幾乎沒有損失本金的可能性。

  銀行破產(chǎn)、接管風(fēng)險?。ㄅe例海南發(fā)展銀行,兼并信用社、高息攬存)。

  3.信息披露程度不同

  基金管理人必須定期向投資者公布基金的投資運作情況;銀行吸收存款之后,不需要向存款人披露資金的運用情況。

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