新用戶掃碼下載
掃碼下載APP
及時(shí)接收最新考試資訊及
備考信息
什么樣的交易行為，會(huì)被銀行界定為可疑交易？
什么樣的交易行為，會(huì)被銀行界定為可疑交易？企業(yè)在進(jìn)行交易時(shí)要注意以下問題，只有通過學(xué)習(xí)，了解相關(guān)規(guī)定，才能及時(shí)合理地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。
首先，我們要知道我國實(shí)施大額可疑交易報(bào)告目的是為了確保金融系統(tǒng)的安全，同時(shí)打擊各種違法犯罪行為，平時(shí)大家在轉(zhuǎn)賬過程當(dāng)中大額交易會(huì)被銀行列為大額可疑交易報(bào)告，但銀行報(bào)告了并不意味著大家這筆錢就會(huì)被凍結(jié)或者出現(xiàn)其他情況。下面我們來看看什么樣的交易行為，會(huì)被銀行界定為可疑交易？
什么樣的交易行為
會(huì)被銀行界定為可疑交易？
★（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；
★（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；
★（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；
★（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；
★（5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；
★（6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；
★（7）長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；
★（8）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；
★（9）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?，F(xiàn)金收付明顯不符；
★（10）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；
★（11）與販毒、走私、恐怖活動(dòng)嚴(yán)重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來活動(dòng)明顯增多，短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付；
★（12）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；
★（13）有意化整為零，逃避大額支付交易監(jiān)測(cè)；
★（14）中國人民銀行規(guī)定的其他可疑支付交易行為；
★（15）金融機(jī)構(gòu)經(jīng)判斷認(rèn)為的其他可疑支付交易行為。
本文由正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校老師整理，轉(zhuǎn)載必須注明。
自從金稅三期系統(tǒng)建立以來，稅務(wù)與銀行實(shí)現(xiàn)信息共享，就像為納稅人織起的一張網(wǎng)，環(huán)環(huán)相扣，讓違法者無法可逃！如今，私戶跟私戶，私戶跟公戶之間的大額劃款，都將被銀行稅務(wù)臨近嚴(yán)查！許多財(cái)務(wù)人員對(duì)私戶、公戶混用需承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)不夠了解，只有通過學(xué)習(xí)，了解相關(guān)規(guī)定，才能及時(shí)合理地規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。點(diǎn)擊進(jìn)入學(xué)習(xí)>>
學(xué)習(xí)更多財(cái)稅資訊、財(cái)經(jīng)法規(guī)、專家問答、能力測(cè)評(píng)、免費(fèi)直播，可以查看正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校會(huì)計(jì)實(shí)務(wù)頻道，點(diǎn)擊進(jìn)入>>
推薦閱讀
相關(guān)資訊
實(shí)務(wù)學(xué)習(xí)指南
距6月報(bào)稅結(jié)束還有天
新用戶掃碼下載
京公網(wǎng)安備 11010802044457號(hào)