2011年《證券交易》輔導(dǎo)之投資者教育與適當性管理

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來源: 正保會計網(wǎng)校論壇編輯： 2011/11/25 16:41:59　字體：大小

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　　證券公司應(yīng)當建立健全客戶適當性管理制度，為客戶提供適當?shù)漠a(chǎn)品和服務(wù)。證券公司應(yīng)當根據(jù)客戶財務(wù)與收入狀況、證券專業(yè)知識、證券投資經(jīng)驗和風險偏好、年齡等情況，在與客戶簽訂《證券交易委托代理協(xié)議書》時，對客戶進行初次風險承受能力評估，以后至少每兩年根據(jù)客戶證券投資情況等進行一次后續(xù)評估，并對客戶進行分類管理，分類結(jié)果應(yīng)當以書面或電子形式記載、留存。（新增）

　　證券公司應(yīng)當建立健全投資者教育和適當性管理的工作機制和業(yè)務(wù)流程，要將投資者教育和適當性管理工作融入經(jīng)紀業(yè)務(wù)流程，具體體現(xiàn)在客戶服務(wù)體系的各個環(huán)節(jié)。具體要重點突出以下幾方面內(nèi)容：

　?。?）對有具體適當性管理要求、規(guī)定準入條件的交易業(yè)務(wù)，要切實按適當性管理的有關(guān)規(guī)定辦理有關(guān)開戶、開通交易權(quán)限等手續(xù)。（新增）

　　（2）要從開戶環(huán)節(jié)著手風險揭示，向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)合同、協(xié)議的內(nèi)容，明示證券投資的風險，并由客戶在風險揭示書上簽字確認。

　?。?）要持續(xù)地采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。

　?。?）要根據(jù)客戶，尤其是新入市的中小客戶的身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風險偏好，引導(dǎo)投資者從風險承擔能力等自身實際情況出發(fā)，審慎投資，合理配置金融資產(chǎn)。

　?。?）證券公司在進行產(chǎn)品和業(yè)務(wù)推介時，應(yīng)當清楚說明不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的區(qū)別，使客戶充分認識不同產(chǎn)品和業(yè)務(wù)的風險特征，使每一個客戶了解自己要購買的是什么產(chǎn)品、有何特點和風險。

　　（6）證券公司應(yīng)當向客戶明確告知公司的法定業(yè)務(wù)范圍，幫助投資者增強自我保護意識，提高識別能力，警惕和自覺抵制各種不受法律保護的非法證券活動。