2011年證券從業(yè)資格考試《證券交易》第四章重點（4）

　　說明：以下考點根據(jù)2010版考試大綱整理

　　3.證券賬戶注冊資料的查詢（新增）

　?。?）自然人申請查詢：填寫《證券賬戶注冊資料查詢申請表》，并提交相關(guān)證件。

　?。?）法人申請查詢：填寫《證券賬戶注冊資料查詢申請表》，并提交相關(guān)證件。

　?。?）經(jīng)辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后，將所有資料交復(fù)核員實時復(fù)核。

　?。?）復(fù)核員實時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將資料交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還客戶，其余資料留存。

　?。?）經(jīng)辦人向中國結(jié)算公司實時辦理查詢，并將查詢結(jié)果交客戶經(jīng)辦人。

　　4.證券賬戶注冊資料變更

　　當(dāng)證券賬戶注冊資料中的自然人姓名或機構(gòu)名稱、有效身份證明文件號碼或中國結(jié)算公司要求的其他情形之一發(fā)生變化時，賬戶持有人應(yīng)及時辦理注冊資料變更手續(xù)。

　?。?）將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復(fù)印件送達中國結(jié)算公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

　　5.證券賬戶合并

　　6.證券賬戶注銷

　?。?）合伙企業(yè)、創(chuàng)業(yè)投資企業(yè)申請注銷：企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當(dāng)自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請注銷。

　　7.非交易過戶。

　?。?）自然人因遺產(chǎn)繼承辦理公眾股非交易過戶。

　　（2）自然人因出國定居向受贈人贈與公司職工股辦理非交易過戶。

　　（3）經(jīng)辦人查驗申請人所提供資料的真實性、有效性、完整性及一致性，在申請表單上簽章后交復(fù)核員實時復(fù)核。

　?。?）復(fù)核員實時復(fù)核并在申請表單上簽章后，將申請表及資料交營業(yè)部分管負責(zé)人審核；營業(yè)部分管負責(zé)人在股份非交易過戶申請表上實時審核簽字后交還經(jīng)辦人；經(jīng)辦人將有效身份證明原件交還申請人，其余資料留存。

　?。?）經(jīng)辦人向申請人預(yù)收取非交易過戶的一切費用并出示相應(yīng)憑證。

　?。?）按照中國結(jié)算上海分公司或中國結(jié)算深圳分公司的要求，將股份非交易過戶申請材料以特快專遞方式寄送（中國結(jié)算深圳分公司）或傳真至公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理部門（上海證券的非交易過戶）。公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理部門審核無誤后再傳真至中國結(jié)算公司。

　?。?）收市后經(jīng)辦人將留存資料交業(yè)務(wù)主管存檔。

　?。?）經(jīng)辦人于收到登記結(jié)算公司非交易過戶確認單的下一工作日將該確認單交申請人，并扣除實際發(fā)生的費用。

　　（二）資金賬戶管理

　　資金賬戶（證券資金臺賬）管理包括資金賬戶的開戶和銷戶、開通客戶交易委托品種、交易委托方式及操作權(quán)限、指定客戶資金存管銀行、開通或變更客戶交易結(jié)算資金第三方存管、指定或撤銷指定交易、證券轉(zhuǎn)托管、資金賬戶掛失與解掛、客戶資料修改、密碼管理等。

　　1.資金賬戶管理的一般規(guī)定。

　?。?）營業(yè)部辦理經(jīng)紀業(yè)務(wù)，必須為客戶開立資金賬戶。資金賬戶應(yīng)與客戶開立的各類證券賬戶、資金存管銀行的存款賬戶名稱一致、名實相符。

　　（2）客戶開立資金賬戶，必須持有效身份證明文件或法人合法證件，以客戶本人名義開立，不得受理法人以個人名義、個人以法人名義開立賬戶。

　?。?）客戶開立資金賬戶時必須簽署《證券交易委托代理協(xié)議書》、《風(fēng)險揭示書》、《買者自負承諾函》（均一式兩份），以及《客戶資金第三方存管協(xié)議書》（一式三份）等文件。一份交客戶保存，一份由營業(yè)部存檔，《客戶資金第三方存管協(xié)議書》一份交存管銀行。

　?。?）營業(yè)部依法為客戶所開立的賬戶保密。

　?。?）營業(yè)部必須對客戶的證券賬戶復(fù)印件、有效身份證明文件復(fù)印件、所簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等各類協(xié)議書、風(fēng)險描示書、買者自負承諾函、業(yè)務(wù)申請書（表）、代理人身份證復(fù)印件等要求留存的各類資料一并歸檔，按資金賬號進行排序，妥善保管，要配備專庫并由專人管理。

　　2.資金賬戶開戶。

　?。?）開戶申請。（自然人客戶、法人客戶）

　?。?）查驗和復(fù)核。（查驗客戶授權(quán)委托書的真實性、有效性、完整性）

　　（3）電腦開戶。

　?。?）打印柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”（一式兩聯(lián)），交由客戶簽名確認。

　?。?）經(jīng)辦人將客戶遞交的所有資料、客戶簽署的《證券交易委托代理協(xié)議書》等文件、系統(tǒng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核，復(fù)核內(nèi)容與經(jīng)辦人查驗要求相同。

　?。?）經(jīng)辦人在《證券交易委托代理協(xié)議書》的乙方欄內(nèi)填寫營業(yè)部信息，經(jīng)辦人與復(fù)核人分別簽名或蓋章。

　?。?）將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)和《證券交易委托代理協(xié)議書》（客戶留存文本）交客戶保存。給客戶發(fā)放資金賬戶卡，酌情收取服務(wù)費或開戶工本費。

　?。?）收市后，經(jīng)辦人將經(jīng)打印的柜臺交易系統(tǒng)“客戶賬戶基本信息表”一聯(lián)夾入《證券交易委托代理協(xié)議書》（營業(yè)部留存文本內(nèi)）后，和客戶其他必須留存的資料交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案，并在“客戶證件/資料原件（復(fù)印件）清單”上做好收件記錄。

　　3.客戶申請開通網(wǎng)上交易委托方式（已開立資金賬戶但尚未申請開通網(wǎng)上交易的客戶）。

　?。?）客戶持有效身份證明和資金賬戶號，到營業(yè)部柜臺提出網(wǎng)上交易申請，簽署《網(wǎng)上交易協(xié)議書》。

　?。?）經(jīng)辦人查驗客戶提交的身份證件、資金賬戶卡，查驗協(xié)議書填寫的準確性和完整性，與原留存身份證件核對確認系同一人后，交復(fù)核員通過系統(tǒng)實時復(fù)核（復(fù)核要求與經(jīng)辦人相同）。

　?。?）經(jīng)辦和復(fù)核分別在《網(wǎng)上交易協(xié)議書》上簽名或蓋章。

　?。?）經(jīng)辦人在柜臺交易系統(tǒng)為客戶開通網(wǎng)上交易權(quán)限。

　?。?）客戶當(dāng)場設(shè)置通訊密碼，經(jīng)辦人提醒客戶注意密碼的保密。

　?。?）經(jīng)辦人將《網(wǎng)上交易協(xié)議書》交業(yè)務(wù)主管留存歸入客戶資料檔案。

　　4.客戶申請開通其他交易委托方式或其他交易品種。

　　5.自然人客戶申請開通創(chuàng)業(yè)板市場交易（新增）

　　營業(yè)部經(jīng)辦人在T+2交易日后，為具有兩年以上股票交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+3交易日開通交易）；在T+5交易日后，為尚未具備兩年交易經(jīng)驗的客戶在交易系統(tǒng)中開通創(chuàng)業(yè)板交易業(yè)務(wù)（即在第T+6交易日開通交易）。復(fù)核員復(fù)核后生效。