基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識點(diǎn)：銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀及發(fā)展趨勢

來源: 正保會計網(wǎng)校論壇編輯： 2016/06/01 19:37:43　字體：大小

（一）基金銷售機(jī)構(gòu)的現(xiàn)狀

在過去的基金銷售格局之中，商業(yè)銀行和證券公司處于絕對強(qiáng)勢的地位。銀行因其所擁有的覆蓋全國的營業(yè)網(wǎng)絡(luò)和成熟的資金清算體系，龐大的客戶基礎(chǔ)，以及投資者對銀行的信任而使得其渠道優(yōu)勢無可比擬，對于大部分基金公司來說，產(chǎn)品銷售主要通過銀行渠道來完成。而中國證券投資基金業(yè)年報（2013）顯示，得益于貨幣市場基金規(guī)模的擴(kuò)大和貨幣市場基金直銷的增長，2013年通過直銷渠道的認(rèn)購額和申購額累計達(dá)23385．66億元，占比達(dá)到45%，首次超過銀行渠道，使得以往的銷售格局得以改變。另外，獨(dú)立基金銷售機(jī)構(gòu)及證券投資咨詢機(jī)構(gòu)自運(yùn)營以來，雖然所占份額較低，但處于高速發(fā)展的狀態(tài)。

（二）基金銷售機(jī)構(gòu)的發(fā)展趨勢

隨著基金銷售市場狀況和外部環(huán)境的改變，各類基金銷售機(jī)構(gòu)在未來發(fā)展方向上呈現(xiàn)以下趨勢。

1．深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能

隨著互聯(lián)網(wǎng)的深入發(fā)展，基金銷售機(jī)構(gòu)紛紛通過自己的網(wǎng)站推出網(wǎng)上買賣基金的業(yè)務(wù)，并通過自身優(yōu)勢吸引投資者。網(wǎng)上交易一般享有申購手續(xù)費(fèi)的優(yōu)惠。不儀如此，網(wǎng)上交易還提供基金份額凈值查詢、研究報告等增值服務(wù)。相信在未來一段時間里，深度挖掘互聯(lián)網(wǎng)銷售的效能，并進(jìn)一步完善互聯(lián)網(wǎng)平臺的銷售服務(wù)將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)的主要發(fā)展方向。

2．提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化

基金與一般的消費(fèi)品不同，基金銷售更注重專業(yè)的投資顧問指導(dǎo)，通過專業(yè)、全面和精細(xì)的服務(wù)策略，為投資者提供資產(chǎn)配置以及產(chǎn)品優(yōu)選等專業(yè)性的服務(wù)。特別是在市場競爭日趨激烈的情況下，提升服務(wù)的專業(yè)化和層次化將會是各類基金銷售機(jī)構(gòu)未來的發(fā)展重點(diǎn)。

2016年6月基金從業(yè)資格考試時間臨近，為了幫助大家更好地學(xué)習(xí)基金從業(yè)，正保會計網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識點(diǎn)，希望對大家有所幫助。祝您夢想成真！

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