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2016年基金從業(yè)資格考試第五次預(yù)約考試將于2016年12月17日開(kāi)考,為了幫助大家更好的學(xué)習(xí)基金從業(yè),正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家分享了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn),希望對(duì)大家有所幫助。祝您夢(mèng)想成真!
一、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金管理人、基金托管人既是基金的當(dāng)事人,又是基金的主要服務(wù)機(jī)構(gòu)。除基金管理人與基金托管人外,基金市場(chǎng)還有許多面向基金提供各類(lèi)服務(wù)的其他機(jī)構(gòu)。這些機(jī)構(gòu)主要包括基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)、份額登記機(jī)構(gòu)、估值核算機(jī)構(gòu)、投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)、評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所、會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。
1.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
基金銷(xiāo)售是指基金宣傳推介、基金份額發(fā)售或者基金份額的申購(gòu)、贖回,并收取以基金交易(含開(kāi)戶)為基礎(chǔ)的相關(guān)傭金的活動(dòng)?;痄N(xiāo)售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu),包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))認(rèn)定的可以從事基金銷(xiāo)售的其他機(jī)構(gòu)。目前可申請(qǐng)從事基金代理銷(xiāo)售的機(jī)構(gòu)主要包括商業(yè)銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。
2.基金銷(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)
基金銷(xiāo)售支付是指基金銷(xiāo)售活動(dòng)中基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、基金投資人之間的貨幣資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)?;痄N(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)是指從事基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)活動(dòng)的商業(yè)銀行或者支付機(jī)構(gòu)?;痄N(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事銷(xiāo)售支付活動(dòng)的,應(yīng)當(dāng)取得中國(guó)人民銀行頒發(fā)的《支付業(yè)務(wù)許可證》(商業(yè)銀行除外),并制定了完善的資金清算和管理制度,能夠確?;痄N(xiāo)售結(jié)算資金的安全、獨(dú)立和及時(shí)劃付?;痄N(xiāo)售支付機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金銷(xiāo)售支付業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行備案。
3.基金份額登記機(jī)構(gòu)
基金份額登記是指基金份額的登記過(guò)戶、存管和結(jié)算等業(yè)務(wù)活動(dòng)。基金份額登記機(jī)構(gòu)是指從事基金份額登記業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?;鸸芾砣丝梢赞k理其募集基金的份額登記業(yè)務(wù),也可以委托基金份額登記機(jī)構(gòu)代為辦理基金份額登記業(yè)務(wù)。公開(kāi)募集基金份額登記機(jī)構(gòu)由基金管理人和中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括:建立并管理投資人的基金賬戶;負(fù)責(zé)基金份額的登記;基金交易確認(rèn);代理發(fā)放紅利;建立并保管基金份額持有人名冊(cè);法律法規(guī)或份額登記服務(wù)協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。
4.基金估值核算機(jī)構(gòu)
基金估值核算是指基金會(huì)計(jì)核算、估值及相關(guān)信息披露等業(yè)務(wù)活動(dòng)?;鸸乐岛怂銠C(jī)構(gòu)是指從事基金估值核算業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?;鸸芾砣丝梢宰孕修k理基金估值核算業(yè)務(wù),也可以委托基金估值核算機(jī)構(gòu)代為辦理基金估值核算業(yè)務(wù)?;鸸乐岛怂銠C(jī)構(gòu)擬從事公開(kāi)募集基金估值核算業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)。
5.基金投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu)
基金投資顧問(wèn)是指按照約定向基金管理人、基金投資人等服務(wù)對(duì)象提供基金以及其他中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的投資產(chǎn)品的投資建議,輔助客戶做出投資決策,并直接或者間接獲取經(jīng)濟(jì)利益的業(yè)務(wù)活動(dòng)?;鹜顿Y顧問(wèn)機(jī)構(gòu)是指從事基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)?;鹜顿Y顧問(wèn)機(jī)構(gòu)提供公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)的,應(yīng)當(dāng)向工商登記注冊(cè)地中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)。未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)注冊(cè),任何機(jī)構(gòu)或者個(gè)人不得從事公開(kāi)募集基金投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)?;鹜顿Y顧問(wèn)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員提供投資顧問(wèn)服務(wù),應(yīng)當(dāng)具有合理的依據(jù),對(duì)其服務(wù)能力和經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)進(jìn)行如實(shí)陳述,不得以任何方式承諾或者保證投資收益,不得損害服務(wù)對(duì)象的合法權(quán)益。
6.基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)
基金評(píng)價(jià)是指對(duì)基金投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人管理能力進(jìn)行的評(píng)級(jí)、評(píng)獎(jiǎng)、單一指標(biāo)排名或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他評(píng)價(jià)活動(dòng)。評(píng)級(jí)是指運(yùn)用特定的方法對(duì)基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)或者基金管理人的管理能力進(jìn)行綜合性分析,并使用具有特定含義的符號(hào)、數(shù)字或者文字展示分析的結(jié)果?;鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)是指從事基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)。
基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)從事公開(kāi)募集基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù)并以公開(kāi)形式發(fā)布基金評(píng)價(jià)結(jié)果的,應(yīng)當(dāng)向基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)注冊(cè)?;鹪u(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正,依法開(kāi)展基金評(píng)價(jià)業(yè)務(wù),禁止誤導(dǎo)投資人,防范可能發(fā)生的利益沖突。
7.基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)是指為基金管理人、基金托管人和基金服務(wù)機(jī)構(gòu)提供基金業(yè)務(wù)核心應(yīng)用軟件開(kāi)發(fā)、信息系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)、信息系統(tǒng)安全保障和基金交易電子商務(wù)平臺(tái)等的業(yè)務(wù)活動(dòng)。從事基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)具備國(guó)家有關(guān)部門(mén)規(guī)定的資質(zhì)條件或者取得相關(guān)資質(zhì)認(rèn)證,具有開(kāi)展業(yè)務(wù)所需要的人員、設(shè)備、技術(shù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等條件,其信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)應(yīng)當(dāng)符合法律法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)以及行業(yè)自律組織等的業(yè)務(wù)規(guī)范要求。
8.律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所
律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所作為專(zhuān)業(yè)、獨(dú)立的中介服務(wù)機(jī)構(gòu),為基金提供法律、會(huì)計(jì)服務(wù)。
二、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織
1.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)
為了保護(hù)基金投資者的利益,世界上不同國(guó)家和地區(qū)都對(duì)基金活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理?;鸨O(jiān)管機(jī)構(gòu)通過(guò)依法行使審批或核準(zhǔn)權(quán),依法辦理基金備案,對(duì)基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動(dòng)的服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理,對(duì)違法違規(guī)行為進(jìn)行查處,因此其在基金的運(yùn)作過(guò)程中起著重要的作用。
2.基金自律組織
證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一。我國(guó)的證券交易所是依法設(shè)立的,不以營(yíng)利為目的,為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所和設(shè)施,履行國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé),實(shí)行自律性管理的法人。一方面,封閉式基金、上市開(kāi)放式基金和交易型開(kāi)放式指數(shù)基金等需要通過(guò)證券交易所募集和交易,必須遵守證券交易所的規(guī)則;另一方面,經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán),證券交易所對(duì)基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的一線監(jiān)控職責(zé)。
基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。同業(yè)協(xié)會(huì)在促進(jìn)同業(yè)交流、提高從業(yè)人員素質(zhì)、加強(qiáng)行業(yè)自律管理、促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面具有重要的作用。我國(guó)的基金自律組織是2012年6月7日成立的中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。
三、證券投資基金運(yùn)作關(guān)系
基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當(dāng)事人。基金市場(chǎng)上的各類(lèi)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)通過(guò)自己的專(zhuān)業(yè)服務(wù)參與基金市場(chǎng),監(jiān)管機(jī)構(gòu)則對(duì)基金市場(chǎng)上的各種參與主體實(shí)施全面監(jiān)管。
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