銀行從業(yè)《個人理財》第四章第三節(jié)銀行理財產(chǎn)品介紹五

來源: 正保會計網(wǎng)校編輯： 2013/12/20 16:34:19　字體：大小

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第四章　銀行理財產(chǎn)品

第三節(jié)　銀行理財產(chǎn)品介紹

　　4.3.3 股票類理財產(chǎn)品

　　股票（或股權(quán)）類理財產(chǎn)品風(fēng)險相對較大。銀監(jiān)會2009年下發(fā)的通知對股票類理財產(chǎn)品進(jìn)行了規(guī)范。該通知規(guī)定，對于一般性客戶的理財資金不得投資于境內(nèi)二級市場公開交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金。理財資金參與新股申購應(yīng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。理財資金不得投資于未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份。對具有投資經(jīng)驗、風(fēng)險承受能力較強(qiáng)的高資產(chǎn)凈值客戶，商業(yè)銀行可通過私人銀行服務(wù)滿足其投資需求。

　　【例題·判斷題】根據(jù)銀監(jiān)會2009年的通知，一般性客戶的理財資金不得參與新股申購，可以在二級市場投資于藍(lán)籌股。（?。?/p>

　　【正確答案】B

　　【答案解析】該通知規(guī)定，對于一般性客戶的理財資金不得投資于境內(nèi)二級市場公開交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金。理財資金參與新股申購應(yīng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。

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