潘功勝：金融分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管為主的格局符合我國現(xiàn)狀

潘功勝：金融分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管為主的格局符合我國現(xiàn)狀

摘自上海證券報 2020年9月15日

《金融控股公司監(jiān)督管理試行辦法》（下稱《金控辦法》）日前發(fā)布，這是否意味著我國分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管的格局將來會有所改變？人民銀行副行長、國家外匯管理局局長潘功勝14日在國務(wù)院政策例行吹風(fēng)會上給出明確態(tài)度：我國金融業(yè)實行的是以分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管為主的架構(gòu)，這種格局是在長期實踐中探索形成的，符合我國經(jīng)濟金融發(fā)展的現(xiàn)狀，應(yīng)當(dāng)予以堅持。

潘功勝指出，在國際上，主要的經(jīng)濟體大多采用金融控股公司的模式，由金融子公司實行分業(yè)經(jīng)營。這種制度框架的安排，使股權(quán)結(jié)構(gòu)和組織架構(gòu)更加簡單、明晰、可識別，有利于更好地隔離風(fēng)險，加強集團整體公司治理和風(fēng)險管控，也符合現(xiàn)代金融監(jiān)管的要求。

他稱，《金控辦法》的實施，實際上是對當(dāng)前我國金融業(yè)以分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管為主的格局的完善和補充?！督鹂剞k法》中有明確的一些表述，金融控股公司進行統(tǒng)一的股權(quán)投資與管理，其控股的金融機構(gòu)經(jīng)營具體金融業(yè)務(wù)，堅持分業(yè)經(jīng)營；人民銀行從宏觀審慎管理的角度，對金融控股公司實施整體監(jiān)管；金融管理部門按照職責(zé)分工，對金融控股公司所控股金融機構(gòu)實施分業(yè)監(jiān)管。

“從這些表述中大家可以很清楚地看到，《金控辦法》的實施不改變我國現(xiàn)行金融業(yè)以分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)監(jiān)管為主的格局，是對現(xiàn)行格局的完善和補充。人民銀行也將與相關(guān)部門建立跨部門工作機制，加強監(jiān)管協(xié)作與信息共享，形成監(jiān)管合力，共同推動金融控股公司的規(guī)范健康發(fā)展?！迸斯俜Q。

《國務(wù)院關(guān)于實施金融控股公司準入管理的決定》（下稱《準入決定》）也于日前發(fā)布。潘功勝指出，《準入決定》和《金控辦法》的發(fā)布，意味著金融控股公司的監(jiān)管工作正式起步，后面還有很多工作需要做。人民銀行下一步將按照國家治理體系和治理能力現(xiàn)代化的要求，遵循公開、公平、公正的原則，依法合規(guī)、穩(wěn)妥有序地做好各項相關(guān)工作。

潘功勝介紹，其中一項工作是完善制度框架。《準入決定》和《金控辦法》初步搭建了金融控股公司的政策框架，對金融控股公司的監(jiān)管需要更具體、更細的操作規(guī)則，比如并表管理的規(guī)則、資本管理的規(guī)則、關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)則等。