免費(fèi)問(wèn)答

一般情況下，用戶的銀行卡流水過(guò)大容易被銀行反洗錢監(jiān)控，一旦被銀行監(jiān)控發(fā)現(xiàn)有問(wèn)題，個(gè)人的銀行卡賬戶狀態(tài)就會(huì)變?yōu)楫惓＃瑥亩绊憘€(gè)人銀行卡的正常使用。 當(dāng)然如果錢是合法的，轉(zhuǎn)賬操作也是合規(guī)的，即使流水金額比較大也不會(huì)有什么影響。 但若是頻繁出現(xiàn)“集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出”的情況，銀行就會(huì)對(duì)銀行卡進(jìn)行臨時(shí)凍結(jié)，凍結(jié)之后還會(huì)對(duì)賬戶進(jìn)行檢查。只有確定無(wú)誤之后，才會(huì)解凍用戶的銀行卡。 如果用戶的轉(zhuǎn)賬收入是不合法的，被監(jiān)控部門(mén)找到相關(guān)數(shù)據(jù)，執(zhí)法部門(mén)將會(huì)親自找你問(wèn)詢。 2022年起，稅局嚴(yán)查個(gè)人卡，如果你的個(gè)人卡流水，都是幾百萬(wàn)或者上千萬(wàn)的，給你三個(gè)建議，抓緊整改： 第一，整理你名下所有的個(gè)人卡清單、姓名、開(kāi)戶銀行、卡號(hào)，查詢所有的交易明細(xì)。 第二，那些使用頻繁的并且流水幾百萬(wàn)上千萬(wàn)的個(gè)人卡，如果收的都是公款，又沒(méi)有做納稅申報(bào)，也沒(méi)有交過(guò)稅的，盡快將這個(gè)卡注銷掉。 第三，以后所有的公款，都要通過(guò)銀行對(duì)公賬戶，并且要依法納稅申報(bào)，如果因?yàn)闃I(yè)務(wù)還必須要用到你的個(gè)人卡，那請(qǐng)你將個(gè)人卡納入公司的核算賬戶，客戶要票的正常開(kāi)票，不要票的一定要做未開(kāi)票收入。