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#提問#請問老師假如個(gè)人對個(gè)人轉(zhuǎn)賬500萬,這個(gè)卡流水不多,轉(zhuǎn)進(jìn)錢來銀行會(huì)凍結(jié)嗎?謝謝

84784985| 提问时间:2023 01/29 21:06
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齊惠老師
金牌答疑老师
职称:會(huì)計(jì)師
在考慮某筆轉(zhuǎn)賬能否被銀行凍結(jié)時(shí),首先要知道轉(zhuǎn)賬金額超過多少數(shù)額可被凍結(jié)。通常情況下,如果個(gè)人轉(zhuǎn)賬超過3000元會(huì)引起銀行的警覺,而轉(zhuǎn)賬金額達(dá)到5000元就可能被銀行凍結(jié)審核,超過1萬元?jiǎng)t銀行會(huì)凍結(jié)賬戶。 由此可以看出,500萬的轉(zhuǎn)賬金額肯定會(huì)引起銀行的警覺,因此可能會(huì)被凍結(jié)審核。此外,卡流水記錄有助于銀行審核轉(zhuǎn)賬的真實(shí)性,如果流水記錄不多,則可能加重銀行審核的難度,因此卡流水記錄也是可能影響銀行凍結(jié)的重要考慮因素之一。 總而言之,500萬的轉(zhuǎn)賬金額會(huì)引起銀行的警覺,可能會(huì)被凍結(jié)審核,而且卡流水記錄不多也會(huì)加重銀行審核過程。因此,建議個(gè)人該情況下盡量避免大額轉(zhuǎn)賬。 拓展知識: 銀行雖然會(huì)對大額轉(zhuǎn)賬進(jìn)行審查,但也有一些方法可以避免被凍結(jié)。首先,可以將大額轉(zhuǎn)賬分次進(jìn)行,最好不要超過5000元;其次,暫存到支付寶、微信零錢等賬戶,也可以減少銀行審核難度;最后,保持卡流水記錄正常,也會(huì)極大地緩解銀行審核信貸審查。
2023 01/29 21:22
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