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我們公司和一家企業(yè),銀行上面有往來轉(zhuǎn)賬,備注都是往來款,但是銀行提醒,我們轉(zhuǎn)出去的錢不能備注往來款,會有涉及洗錢的風(fēng)險,需要改個備注,應(yīng)該改成什么好呢

84785035| 提问时间:2023 01/13 17:24
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青檸
金牌答疑老师
职称:會計實務(wù)
銀行要求不使用“往來款”這樣的備注可能是因為用這種備注可以掩蓋轉(zhuǎn)賬的真實用途,而符合洗錢行為的特征。因此,建議您可以把轉(zhuǎn)賬的具體用途作為備注。比如A公司從B公司轉(zhuǎn)出的資金,可以在備注里面寫明“A公司向B公司購買產(chǎn)品”。這樣一來,轉(zhuǎn)賬的真實用途就清晰可見,也就消除了洗錢的風(fēng)險。 此外,為了更好地防止洗錢的風(fēng)險,建議公司在轉(zhuǎn)賬的同時,應(yīng)該盡量使用多種支付方式。比如,在轉(zhuǎn)賬的同時,把資金分別存入銀行卡、支付寶或微信,以及實時購現(xiàn)等多種方式進行付款,以減少洗錢的可能性。 拓展知識:洗錢,英文Money Laundering的簡稱,是指將非法所得轉(zhuǎn)移,隱瞞來源,篡改事實等一系列犯罪行為行為,通過各種手段將非法所得變?yōu)楹戏ㄋ谩=鹑跈C構(gòu)應(yīng)當(dāng)有效預(yù)防和管控洗錢活動,杜絕洗錢活動,從而避免受到有關(guān)當(dāng)局的監(jiān)管機構(gòu)的罰款、吊銷執(zhí)照等懲罰和處罰。
2023 01/13 17:34
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