近年來，隨著政府對(duì)非法證券期貨活動(dòng)打擊力度的不斷加大，不法分子從事非法證券期貨活動(dòng)的手法不斷翻新，非法證券期貨活動(dòng)的隱蔽性也越來越強(qiáng)。尤其近期受新冠肺炎疫情影響，新型非法金融活動(dòng)也日漸增多。

3·15“國(guó)際消費(fèi)者權(quán)益日”前后，為幫助投資者辨別非法證券期貨交易，打擊非法證券期貨活動(dòng)，保護(hù)投資者合法權(quán)益，中期協(xié)、期貨公司等紛紛通過微信、網(wǎng)站等平臺(tái)，以線上問答、案例分析等多種方式向客戶提示風(fēng)險(xiǎn)。

對(duì)于期貨投資者來說，在受疫情影響的這段時(shí)間，國(guó)內(nèi)期貨公司紛紛轉(zhuǎn)戰(zhàn)線上進(jìn)行業(yè)務(wù)辦理，五花八門的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)層出不窮，投資者在進(jìn)行網(wǎng)上開戶投資時(shí)也面臨被非法分子詐騙的新風(fēng)險(xiǎn)。

警惕線上新型非法期貨交易

當(dāng)前，疫情導(dǎo)致期貨公司線下面對(duì)面開戶服務(wù)難以進(jìn)行，也進(jìn)一步激發(fā)了民眾對(duì)線上服務(wù)的需求。在此特殊時(shí)期，打著“疫情”旗號(hào)進(jìn)行投資理財(cái)詐騙的不法分子開始利用部分老百姓在疫情期間旺盛的投資需求，通過網(wǎng)絡(luò)聊天室、微信群向投資人推薦私募基金、指導(dǎo)買賣股票、“期貨”等，引誘受害人下載虛假交易軟件并開戶投資。

“疫情期間，投資者切勿輕信一些公司打著互聯(lián)網(wǎng)金融的旗號(hào)，利用交易軟件，自設(shè)交易平臺(tái)，采取放大倍數(shù)的杠桿交易、配資等機(jī)制，吸引投資者從事變相期貨交易?！庇腊财谪浵嚓P(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)期貨日?qǐng)?bào)記者表示，許多不法分子通過網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)招攬會(huì)員或客戶，進(jìn)行在線咨詢甚至代客理財(cái)，以收取會(huì)費(fèi)、收益分成等方式牟利，都是期貨行業(yè)明令禁止的行為。

對(duì)于投資者如何選擇正規(guī)網(wǎng)站進(jìn)行開戶和投資，一德期貨反洗錢管理部副總經(jīng)理殷會(huì)玲提出三點(diǎn)建議。首先，投資者可通過證監(jiān)會(huì)或中期協(xié)網(wǎng)站查詢合法期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的網(wǎng)址，識(shí)別非法期貨網(wǎng)站。

其次，投資者要了解期貨投資的風(fēng)險(xiǎn)。正規(guī)期貨交易的投資者適當(dāng)性、保證金收取方面有嚴(yán)格規(guī)定，門檻較高；而非法期貨投資采用極低保證金比例吸引投資者，往往對(duì)投資者的適當(dāng)性不做評(píng)估，其蘊(yùn)藏的風(fēng)險(xiǎn)遠(yuǎn)高于正規(guī)期貨投資。

再次，投資者在開戶過程中要注意開戶環(huán)節(jié)是否均符合《期貨市場(chǎng)客戶開戶管理規(guī)定》《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》的要求，與開戶人員的交流中是否有較強(qiáng)的專業(yè)性，有無誘導(dǎo)投資者將保證金存入私人賬戶、出借其賬戶由他人進(jìn)行操作、主動(dòng)提出低保證金、低手續(xù)費(fèi)等“優(yōu)惠措施”。

“此外，如果網(wǎng)絡(luò)上有人宣傳做‘外盤期貨’能夠賺大錢，請(qǐng)投資者不要參與，以免上當(dāng)受騙，遭受損失。尤其要注意披上‘境外期貨交易所’外套的不法分子，涉及電子貨幣、茶葉、郵幣卡、藝術(shù)品或所有權(quán)等沒有在國(guó)內(nèi)上市的品種，不法分子往往用虛構(gòu)的期貨交易軟件，以雙向交易、連續(xù)交易、‘以小博大’、‘T+0’交易等方式吸引投資者，有可能讓投資者血本無歸，投資者必須高度警惕?！币髸?huì)玲說。

內(nèi)外盤期貨開戶需十分謹(jǐn)慎

據(jù)記者了解，當(dāng)前期貨行業(yè)互聯(lián)網(wǎng)開戶已經(jīng)占整個(gè)開戶數(shù)的95%以上。日前，為規(guī)范期貨公司的互聯(lián)網(wǎng)開戶行為，保護(hù)客戶合法權(quán)益，中期協(xié)還出臺(tái)了修訂后的《期貨公司互聯(lián)網(wǎng)開戶規(guī)則》，為期貨行業(yè)進(jìn)一步提高線上服務(wù)水平提供了規(guī)范和指引。

隨著互聯(lián)網(wǎng)開戶的的不斷發(fā)展和規(guī)范，投資者也可從開戶流程中識(shí)別非法期貨交易的陷阱。

從期貨公司線上開戶途徑來看，國(guó)內(nèi)期貨公司一般會(huì)在官方網(wǎng)站、官方微信公眾平臺(tái)提供下載其官方交易軟件的渠道，在手機(jī)端，投資者可下載登錄其官方發(fā)布的交易APP進(jìn)行在線開戶。在電腦端，投資者則可以通過官方網(wǎng)站首頁提供的互聯(lián)網(wǎng)開戶入口在電腦端辦理開戶。

永安期貨相關(guān)負(fù)責(zé)人對(duì)記者表示，在開戶前，投資者應(yīng)首先確認(rèn)所要開戶的期貨公司是否為擁有期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格的正規(guī)期貨公司，正規(guī)期貨公司名單可于證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)和中期協(xié)官網(wǎng)查詢?！叭缤ㄟ^搜索引擎搜索期貨公司網(wǎng)站，必須留意是否有‘官網(wǎng)’標(biāo)識(shí)或直接致電該期貨公司客服索取正規(guī)開戶方式，切不可隨意點(diǎn)擊普通的頁面廣告或隨意搜索期貨公司名稱進(jìn)入未經(jīng)核實(shí)的網(wǎng)站進(jìn)行開戶。”

開戶過程中，殷會(huì)玲表示，在網(wǎng)絡(luò)開戶視頻見證過程中，期貨公司員工首先會(huì)主動(dòng)向客戶告知開戶人員姓名和從業(yè)資格證號(hào)等信息，期貨公司工作人員信息均在中期協(xié)網(wǎng)站上進(jìn)行公示，投資者可以進(jìn)行查證。此外，期貨公司會(huì)確?？蛻舯救艘曨l見證后方可簽發(fā)數(shù)字證書，會(huì)要求客戶在線閱讀并同意簽署《個(gè)人數(shù)字證書申請(qǐng)責(zé)任書》，在線安裝數(shù)字證書并設(shè)置證書密碼。在安裝有本人數(shù)字證書的計(jì)算機(jī)或移動(dòng)終端上辦理互聯(lián)網(wǎng)開戶手續(xù)時(shí)，通過數(shù)字證書對(duì)開戶過程中需要簽署的合同或文件等進(jìn)行電子簽名確認(rèn)。

“總的來看，投資者在進(jìn)行線上開戶時(shí)，需要經(jīng)過進(jìn)行身份驗(yàn)證、基本資料填寫、風(fēng)險(xiǎn)揭示、視頻見證、協(xié)議簽署、回訪等環(huán)節(jié)。”國(guó)信期貨相關(guān)人士如是說。

而對(duì)于有外盤期貨投資需求的投資者，國(guó)信期貨相關(guān)人士對(duì)記者表示，目前，我國(guó)境內(nèi)投資者想要進(jìn)行外盤期貨交易，主要有境外金融機(jī)構(gòu)和國(guó)內(nèi)期貨公司香港分支機(jī)構(gòu)這兩個(gè)渠道。投資者可以通過正規(guī)的持牌機(jī)構(gòu)進(jìn)行開戶交易。

“設(shè)立香港分支機(jī)構(gòu)的境內(nèi)公司大多也可以通過手機(jī)網(wǎng)上開戶系統(tǒng)進(jìn)行線上開戶，提交相關(guān)資料后，經(jīng)持牌員或見證人士現(xiàn)場(chǎng)見證后即可開立賬戶?！鄙鲜鰢?guó)信期貨相關(guān)人士說，投資者開戶過程中需特別注意選擇正規(guī)、合法的持牌機(jī)構(gòu)，由于境外資金是二級(jí)托管，客戶資金直接由持牌機(jī)構(gòu)管理，沒有銀行進(jìn)行三方存管，因此特別需要甄別機(jī)構(gòu)的資質(zhì)，謹(jǐn)防誤入網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)陷阱。

我國(guó)投資者教育水平亟待提高

對(duì)于投資股票、期貨、期權(quán)等高風(fēng)險(xiǎn)金融產(chǎn)品的投資者來說，擁有辨別非法金融交易的能力、提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)、同時(shí)具備專業(yè)知識(shí)素養(yǎng)都十分重要。但從目前來看，與國(guó)外已積累的成熟投教經(jīng)驗(yàn)相比，我國(guó)的投資者教育水平還仍需提高。

永安期貨相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，從當(dāng)前的投教內(nèi)容來看，金融機(jī)構(gòu)和投資者之間在投教內(nèi)容講授重點(diǎn)與投資者重點(diǎn)需求上存在一定程度的錯(cuò)配，施教者需要更多了解投資者需求，改善投教內(nèi)容。

“此外，我國(guó)投教渠道應(yīng)更個(gè)性化。如根據(jù)投資者的年齡選擇投教方式，年輕的投資者多傾向于新媒體方式，而年長(zhǎng)的投資者則較青睞紙質(zhì)材料?；蛘呖筛鶕?jù)投資者的學(xué)歷區(qū)分投資者教育內(nèi)容的側(cè)重與詳細(xì)程度。”上述永安期貨相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

據(jù)了解，當(dāng)前國(guó)內(nèi)越來越多的期貨公司都在探索各種投資者喜聞樂見的、符合網(wǎng)絡(luò)傳播規(guī)律的宣傳形式，整合公司官網(wǎng)、自建APP以及微信公眾號(hào)，形成一體化的投教互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)。

“金融機(jī)構(gòu)投教堅(jiān)持的基本原則應(yīng)是積極倡導(dǎo)理性投資、價(jià)值投資和長(zhǎng)期投資，扭轉(zhuǎn)目前投資者普遍存在的追漲殺跌，傾向短期投資的交易風(fēng)格?！庇腊财谪浵嚓P(guān)負(fù)責(zé)人說。

在當(dāng)前投教工作基礎(chǔ)上，殷會(huì)玲建議，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)從業(yè)人員的專業(yè)能力培養(yǎng)，提高從業(yè)人員的綜合專業(yè)素養(yǎng)，從而有效抓準(zhǔn)投資者的需求，從投資者角度出發(fā)，深挖他們的所思、所想、所需，作為金融機(jī)構(gòu)的投資者教育的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)，將投資者教育與金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)發(fā)展相結(jié)合，針對(duì)不同的投資者提供適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)，投資者教育融入業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

“此外，風(fēng)險(xiǎn)并不可怕，可怕的是不知道如何處置風(fēng)險(xiǎn)。金融機(jī)構(gòu)在投教過程中要敢于說真話、講實(shí)情，不要擔(dān)心因?yàn)榕讹L(fēng)險(xiǎn)‘嚇跑’客戶，要將風(fēng)險(xiǎn)存在的原因、可化解的方式明白清楚地告訴投資者，讓投資者知其然知其所以然?！币髸?huì)玲說。