對于那些希望拓展非洲市場的企業(yè)而言，在深入了解非洲市場和貿(mào)易特點的同時，應(yīng)注意充分借助中非銀行的作用，因為如果能夠充分地認識并發(fā)揮金融機構(gòu)的作用，將大大降低CFO們投資非洲的風險。
近幾個月來，媒體相繼報道了日益飛速發(fā)展的中非政治及宏觀經(jīng)濟合作，但其間關(guān)于銀行在這個貿(mào)易通道中的橋梁作用卻很少被提及。事實上，無論是國際銀行還是中國本地銀行，在推動中非之間建立強健、穩(wěn)定、健康的投資關(guān)系上都發(fā)揮著非常重要的作用。
毫無疑問，地緣政治的因素為中非貿(mào)易的順利開展奠定了堅實的基礎(chǔ)，而過去幾年間，銀行在中非貿(mào)易的順利進展中發(fā)揮了重要的作用。
中非政策性銀行的共同努力
參與中國政府所支持的大型項目是目前很多中國大型企業(yè)進駐非洲的重要途徑之一。在該領(lǐng)域中，中國國家政策性銀行是表現(xiàn)最為活躍的銀行之一。這些政策性銀行與中國政府的關(guān)系非常密切，并且因為資助中標的中國承包商而成為推動實施對外政策的動力源泉。截止到現(xiàn)在，在中國對非洲輸出的大量貸款當中，中國進出口銀行一直遙遙領(lǐng)先，2004～2006年間貸款估值總計70億美元。
在對非洲輸出貸款方面，中國進出口銀行并不是獨行者。另一家中國政策性銀行——國家開發(fā)銀行在今年6月也建立了一個總值為50億美元的中非發(fā)展基金，旨在鼓勵中國企業(yè)到非洲投資。目前，與非洲國家經(jīng)濟發(fā)展息息相關(guān)的重要行業(yè)及當?shù)厝嗣竦母＠椖渴沁@項基金的投資重點。
與此強勁的發(fā)展勢頭相伴的是非洲本地開發(fā)銀行同樣數(shù)額不菲的投資舉措。非洲開發(fā)銀行于2006年批準了34億美元的貸款，主要面向疾病防治項目、衛(wèi)生供水項目以及高速公路建設(shè)項目。值得注意的是中國人民銀行也是非洲開發(fā)銀行的股東之一。非洲開發(fā)銀行今年5月份在上海召開的年度大會是過去五年中非洲開發(fā)銀行第一次在非洲以外的國家舉行此類會議，他們對中國的重視程度由此可見一斑。此外，通常被看作是非洲項目的重要融資銀行之一的世界銀行最近也與中國進出口銀行簽署了一項諒解備忘錄，確定雙方為推動發(fā)展事業(yè)建立合作，其重點就放在非洲，將通過平行融資、聯(lián)合融資等多種合作形式支援非洲項目。
根據(jù)渣打銀行全球研究報告，截止2010年 ，中非之間的雙邊貿(mào)易額將達到1000億美元（見圖1）。這其中銀行將在幫助企業(yè)完成中非間資金流動中發(fā)揮日益重要的橋梁作用。
商業(yè)銀行：投資非洲的戰(zhàn)略伙伴
除此之外，由于中非雙方經(jīng)濟互補性很強，來自中國的產(chǎn)品日益受到非洲消費者的廣泛歡迎，因此也有越來越多的中國企業(yè)發(fā)現(xiàn)了非洲大陸蘊藏著巨大商機，紛紛投資非洲。
對于這些企業(yè)的CFO來講，選擇一家能夠配合自己在非洲業(yè)務(wù)發(fā)展的核心銀行將對企業(yè)的發(fā)展起到事半功倍的作用……
以渣打銀行為例，這家非洲大陸最大的國際銀行在那里擁有140多家分支機構(gòu)，對非洲市場有深刻的了解，能夠為有意拓展非洲市場的中國企業(yè)提供全方位的咨詢，范圍涉及外匯監(jiān)管、賬戶結(jié)構(gòu)、當?shù)厍逅阆到y(tǒng)等多個方面，這可以大大幫助中國企業(yè)更好地了解當?shù)氐慕鹑跔顩r和信貸環(huán)境，從而幫助他們做出及時、正確的決定。
此外，包括渣打銀行在內(nèi)的商業(yè)銀行不僅為拓展非洲市場的中國企業(yè)提供基本的貸款服務(wù)，還為他們提供一體化的金融解決方案：從管理這些企業(yè)在非洲國家發(fā)展過程中所面臨的風險敞口到與中非貿(mào)易運作息息相關(guān)的貿(mào)易融資、現(xiàn)金管理等基本的金融需求一應(yīng)而全。
目前中非商業(yè)銀行為拓展在非洲的中國企業(yè)所提供的金融產(chǎn)品和服務(wù)主要包括以下方面：
現(xiàn)金管理服務(wù)
付款與收款服務(wù)、賬戶信息報告、資金匯集與流動資金管理、本地貨幣結(jié)算
CFO 可以選擇一家核心銀行為其企業(yè)建立一個一站式的支付平臺，使企業(yè)能夠一目了然地了解到其分散在非洲不同國家的賬戶狀況。企業(yè)可以在節(jié)省運營成本的同時，實現(xiàn)了繁雜的跨國資金集中管理。
風險管理與外匯服務(wù)
外匯期權(quán)、外匯換匯交易、利率掉期
正如大家所知，非洲大陸流通著很多幣種，如何能夠有效的規(guī)避匯率變動的風險、為所持有的貨幣做到保值增值，這是很多公司CFO在與非洲做貿(mào)易時必須要考慮的問題。在這方面，企業(yè)完全可以借助銀行的專業(yè)力量規(guī)避利率風險。比如銀行可以為企業(yè)量身訂制遠期外匯合約，有效地規(guī)避升值可能帶來的損失。
貿(mào)易融資服務(wù)
全套的進出口信用證服務(wù)、匯款服務(wù)、保函服務(wù)、貿(mào)易融資解決方案
例如中國企業(yè)在參與供應(yīng)商競標的活動中，合作的銀行可以與保險公司以及非洲國家當?shù)氐慕鹑跈C構(gòu)通力合作，為中國企業(yè)的當?shù)乜蛻籼峁┵J款業(yè)務(wù)，從而使得中國供應(yīng)商的競標條件更加富有競爭力。
項目融資服務(wù)
中國企業(yè)在非洲所涉及的項目大多集中在能源、自然資源、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域。這些交易很大程度上依靠在項目所在地國家籌集的資金。近期完成的此類融資交易是中石化在安哥拉的石油開發(fā)項目，渣打銀行在其中擔當聯(lián)合財務(wù)顧問，并且是經(jīng)受中石化委任的牽頭安排行。該項交易融資金額達14億美元，融資期限長達七年，同時也是中國企業(yè)在安哥拉獲得的第一筆項目融資，因此被認為是具有里程碑意義的一筆交易。
企業(yè)咨詢顧問服務(wù)
這一領(lǐng)域主要包括公司評估、戰(zhàn)略合作、債務(wù)重組、合資、公司并購等服務(wù)。絕大多數(shù)中國企業(yè)在投資非洲之前都做過詳盡的市場調(diào)查，但畢竟遠隔萬里，無法對當?shù)氐那闆r有感性的認識。為規(guī)避投資風險，可以借助熟悉當?shù)厍闆r的銀行為企業(yè)提供專業(yè)的咨詢服務(wù)。由于雙方的利益休戚相關(guān)，企業(yè)在獲得銀行專業(yè)幫助的同時，更能為自己的長期發(fā)展找到可以信賴的合作伙伴。
總之，對于那些希望拓展非洲市場的企業(yè)而言，在深入了解非洲的市場和貿(mào)易特點的同時，應(yīng)注意充分借助中非銀行的作用， 因為如果能夠充分地認識并發(fā)揮金融機構(gòu)的作用，將大大降低CFO們投資非洲的風險。
