日前，工商銀行湖南湘西分行根據人民銀行及上級行有關加強反洗錢的工作規(guī)定和要求，結合全行反洗錢工作實際，積極想辦法定措施，進一步加大力度規(guī)范和完善全行反洗錢工作，努力提高全行反洗錢工作水平。

　　一、完善反洗錢工作機制及職責。由于近期部室人員發(fā)生變動，湘西分行及時調整了反洗錢領導小組成員，成立了以分行黨委書記、行長蔣輝為組長的反洗錢領導小組，領導小組下設辦公室，并調整和完善了相應的工作職責。反洗錢領導小組工作職責是負責統(tǒng)籌安排全行反洗錢工作的實施；負責研究制定全行反洗錢工作相關制度及辦法措施；負責全行反洗錢工作中重大疑難問題的研究解決；協調反洗錢內外部工作，及時向州分行及省行相關職能部門報告全行反洗錢工作情況及有關重大事項。分行還明確了內控合規(guī)中心作為各專業(yè)反洗錢工作的牽頭部門，承擔全行反洗錢組織、推動、實施牽頭工作。成立了對公業(yè)務反洗錢工作小組，個人業(yè)務反洗錢工作小組，國際業(yè)務反洗錢工作小組，電子銀行業(yè)務反洗錢工作小組，銀行卡業(yè)務反洗錢工作小組，各專業(yè)部室經理擔任小組組長。分行對各專業(yè)反洗錢工作小組制定了詳細的工作要求和工作職責。明確了分行及各支行反洗錢工作專管員，制定了相應的工作職責。

　　二、加強反洗錢工作制度建設。分行按照總行有關反洗錢工作規(guī)定要求，結合全行實際，進一步完善了反洗錢制度和細則，向全行下發(fā)了《關于進一步明確反洗錢崗位人員及職責的通知》、《湘西分行反洗錢工作考核辦法》、《湘西分行反洗錢重大事項報告制度》、《湘西分行反洗錢保密制度》和《湘西分行反洗錢檢查制度》等管理制度。在全行加強反洗錢制度的學習貫徹，及時將總行、省分行有關反洗錢規(guī)章制度、操作規(guī)程、反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)操作手冊傳達到基層網點，確保反洗錢工作有章可循，規(guī)范反洗錢操作流程。同時按照有關制度加大了對系統(tǒng)業(yè)務處理流程的分析和研究，督促各行認真做好反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)信息錄入，做好大額交易和可疑數據的報送工作等。

　　三、加強反洗錢培訓工作。為了建立高素質的反洗錢人員隊伍，提高全員反洗錢整體素質，湘西分行高度重視反洗錢培訓工作。除了認真組織員工參加州分行舉辦的反洗錢培訓學習外，分行要求各專業(yè)反洗錢部門要建立日常學習制度，制定學習計劃，保證必要的學習時間，組織全體反洗錢人員認真學習金融法律法規(guī)、業(yè)務規(guī)章制度、新業(yè)務知識和技能；各支行在充實反洗錢人員的基礎上，要及時開展與業(yè)務部門人員交流，反洗錢部門年內至少要有1名人員與業(yè)務部門進行崗位交流，交流時間必須在半年以上；要加強人員培訓，全年組織1—3期培訓班，及時更新反洗錢業(yè)務知識，下大氣力提高各行員工的反洗錢素質。