央行發(fā)布銀行業(yè)金融機構同業(yè)拆借市場審核規(guī)則
中國人民銀行公告〔2005〕第3號
依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》和《中國人民銀行行政許可實施辦法》,中國人民銀行制定了《銀行業(yè)金融機構進入全國銀行間同業(yè)拆借市場審核規(guī)則》,現(xiàn)予公布實施。
未進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機構從事同業(yè)拆借業(yè)務,須報所在地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行備案,具體辦法由中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行另行制定。
銀行業(yè)金融機構進入全國銀行間同業(yè)拆借市場審核規(guī)則
第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構進入全國銀行間同業(yè)拆借市場(以下簡稱“同業(yè)拆借市場”)的審批程序,根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》制定本規(guī)則。
第二條本規(guī)則所稱銀行業(yè)金融機構,是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
第三條經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法批準設立的銀行業(yè)金融機構申請加入同業(yè)拆借市場,應當具備下列條件:
(一)有健全的組織機構和管理制度;
(二)近兩年未因違法、違規(guī)經(jīng)營受到中國人民銀行、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其他主管部門處罰;
�。ㄈ┙鼉赡晡闯霈F(xiàn)資不抵債情況;
(四)中國人民銀行規(guī)定的其他條件。
除具備前款所規(guī)定的條件外,外資商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場應經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準獲得經(jīng)營人民幣業(yè)務資格;城市信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場應完成改制;農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場應以縣聯(lián)社為單位;政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場應已按市場化方式在銀行間債券市場發(fā)債。
國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行授權其一級分支機構加入同業(yè)拆借市場時,其總行應當是同業(yè)拆借市場成員。
第四條國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場,應報中國人民銀行總行批準。
第五條國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場,須向中國人民銀行總行提交以下申請材料:
�。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請;
�。ǘ督鹑谠S可證》(副本復印件);
�。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》(副本復印件);
�。ㄋ模┱鲁�;
�。ㄎ澹┵Y金管理內控制度;
�。┙鼉赡�資產(chǎn)負債表和損益表;
�。ㄆ撸┴撠熧Y金運作的部門和人員情況;
�。ò耍┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。
第六條國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請授權其一級分支機構加入同業(yè)拆借市場,須向中國人民銀行總行提交以下申請材料:
�。ㄒ唬﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行授權該一級分支機構進入同業(yè)拆借市場的申請;
�。ǘ﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行對該一級分支機構進入同業(yè)拆借市場的授權書和授權拆借限額;
�。ㄈ﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機構信貸收支表;
�。ㄋ模﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機構資金管理內控制度;
�。ㄎ澹﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機構負責資金運作的部門和人員情況;
�。┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。
第七條城市商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場須先向中國人民銀行當?shù)胤种C構提出申請,經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構初審后逐級報中國人民銀行總行批準。
第八條城市商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場,須向所在地中國人民銀行分支機構提交以下申請材料:
�。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請;
�。ǘ督鹑谠S可證》(副本復印件);
�。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》(副本復印件);
(四)章程;
(五)資金管理內控制度;
(六)近兩年資產(chǎn)負債表和損益表;
(七)負責資金運作的部門和人員情況;
�。ò耍┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。
第九條經(jīng)中國人民銀行批準具備同業(yè)拆借業(yè)務資格的城市商業(yè)銀行,應以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務,其分支機構不得從事同業(yè)拆借。
第十條法人機構設在境內的外資商業(yè)銀行總行和法人機構設在境外的外資商業(yè)銀行分支機構,申請加入同業(yè)拆借市場須先向所在地中國人民銀行分支機構提出申請,經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構初審后逐級報中國人民銀行總行批準。
第十一條外資商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場,須向所在地中國人民銀行分支機構提交以下申請材料:
(一)進入同業(yè)拆借市場的申請;
�。ǘ督鹑谠S可證》(副本復印件);
�。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》(副本復印件);
�。ㄋ模﹪鴦赵恒y行業(yè)監(jiān)督管理機構批準其經(jīng)營人民幣業(yè)務的文件;
(五)章程;
�。┵Y金管理內控制度;
(七)近兩年資產(chǎn)負債表和損益表;
(八)負責資金運作的部門和人員情況;
(九)中國人民銀行要求提供的其他材料。
第十二條經(jīng)中國人民銀行批準具備人民幣同業(yè)拆借業(yè)務資格,且法人機構設在境內的外資商業(yè)銀行應以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務,其分支機構不得從事同業(yè)拆借。
第十三條城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場,經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構初審后,報中國人民銀行分行、營業(yè)管理部或省會(首府)城市中心支行審批。
第十四條城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場,須向中國人民銀行分支機構提交以下申請材料:
�。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請;
(二)《金融許可證》(副本復印件);
�。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》(副本復印件);
(四)章程;
�。ㄎ澹┵Y金管理內控制度;
(六)近兩年資產(chǎn)負債表和損益表;
�。ㄆ撸┴撠熧Y金運作的部門和人員情況;
�。ò耍┲袊嗣胥y行分支機構要求提供的其他材料。
第十五條政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場,應報中國人民銀行總行批準。
第十六條政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場,須向中國人民銀行總行提交以下申請材料:
�。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請;
�。ǘ督鹑谠S可證》(副本復印件);
(三)《營業(yè)執(zhí)照》(副本復印件);
�。ㄋ模┙�(jīng)中國人民銀行批準的年度發(fā)債計劃;
(五)資金管理內控制度;
(六)近兩年資產(chǎn)負債表和損益表;
(七)負責資金運作的部門和人員情況;
�。ò耍┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。
第十七條經(jīng)中國人民銀行批準具備同業(yè)拆借業(yè)務資格的政策性銀行,應以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務,其分支機構不得從事同業(yè)拆借。
第十八條中國人民銀行及其分支機構審核銀行業(yè)金融機構加入同業(yè)拆借市場申請的期限,適用《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十八條和第二十九條的規(guī)定。
第十九條經(jīng)批準進入銀行間同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機構應真實、準確、完整地向市場披露必要的信息。
第二十條銀行業(yè)金融機構可自愿向中國人民銀行申請退出同業(yè)拆借市場。
第二十一條進入同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機構違反同業(yè)拆借市場有關規(guī)定的,中國人民銀行按照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》等法律法規(guī)予以處罰,并通報國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。
第二十二條本規(guī)則由中國人民銀行修改并解釋。
第二十三條本規(guī)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。
中國人民銀行
二○○五年一月二十一日
依據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國行政許可法》和《中國人民銀行行政許可實施辦法》,中國人民銀行制定了《銀行業(yè)金融機構進入全國銀行間同業(yè)拆借市場審核規(guī)則》,現(xiàn)予公布實施。
未進入全國銀行間同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機構從事同業(yè)拆借業(yè)務,須報所在地中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行備案,具體辦法由中國人民銀行分行、營業(yè)管理部、省會(首府)城市中心支行另行制定。
銀行業(yè)金融機構進入全國銀行間同業(yè)拆借市場審核規(guī)則
第一條為規(guī)范銀行業(yè)金融機構進入全國銀行間同業(yè)拆借市場(以下簡稱“同業(yè)拆借市場”)的審批程序,根據(jù)《中華人民共和國行政許可法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》制定本規(guī)則。
第二條本規(guī)則所稱銀行業(yè)金融機構,是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
第三條經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構依法批準設立的銀行業(yè)金融機構申請加入同業(yè)拆借市場,應當具備下列條件:
(一)有健全的組織機構和管理制度;
(二)近兩年未因違法、違規(guī)經(jīng)營受到中國人民銀行、國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構及其他主管部門處罰;
�。ㄈ┙鼉赡晡闯霈F(xiàn)資不抵債情況;
(四)中國人民銀行規(guī)定的其他條件。
除具備前款所規(guī)定的條件外,外資商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場應經(jīng)國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構批準獲得經(jīng)營人民幣業(yè)務資格;城市信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場應完成改制;農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場應以縣聯(lián)社為單位;政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場應已按市場化方式在銀行間債券市場發(fā)債。
國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行授權其一級分支機構加入同業(yè)拆借市場時,其總行應當是同業(yè)拆借市場成員。
第四條國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場,應報中國人民銀行總行批準。
第五條國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場,須向中國人民銀行總行提交以下申請材料:
�。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請;
�。ǘ督鹑谠S可證》(副本復印件);
�。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》(副本復印件);
�。ㄋ模┱鲁�;
�。ㄎ澹┵Y金管理內控制度;
�。┙鼉赡�資產(chǎn)負債表和損益表;
�。ㄆ撸┴撠熧Y金運作的部門和人員情況;
�。ò耍┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。
第六條國有商業(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行申請授權其一級分支機構加入同業(yè)拆借市場,須向中國人民銀行總行提交以下申請材料:
�。ㄒ唬﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行授權該一級分支機構進入同業(yè)拆借市場的申請;
�。ǘ﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行對該一級分支機構進入同業(yè)拆借市場的授權書和授權拆借限額;
�。ㄈ﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機構信貸收支表;
�。ㄋ模﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機構資金管理內控制度;
�。ㄎ澹﹪猩虡I(yè)銀行和股份制商業(yè)銀行一級分支機構負責資金運作的部門和人員情況;
�。┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。
第七條城市商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場須先向中國人民銀行當?shù)胤种C構提出申請,經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構初審后逐級報中國人民銀行總行批準。
第八條城市商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場,須向所在地中國人民銀行分支機構提交以下申請材料:
�。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請;
�。ǘ督鹑谠S可證》(副本復印件);
�。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》(副本復印件);
(四)章程;
(五)資金管理內控制度;
(六)近兩年資產(chǎn)負債表和損益表;
(七)負責資金運作的部門和人員情況;
�。ò耍┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。
第九條經(jīng)中國人民銀行批準具備同業(yè)拆借業(yè)務資格的城市商業(yè)銀行,應以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務,其分支機構不得從事同業(yè)拆借。
第十條法人機構設在境內的外資商業(yè)銀行總行和法人機構設在境外的外資商業(yè)銀行分支機構,申請加入同業(yè)拆借市場須先向所在地中國人民銀行分支機構提出申請,經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構初審后逐級報中國人民銀行總行批準。
第十一條外資商業(yè)銀行申請加入同業(yè)拆借市場,須向所在地中國人民銀行分支機構提交以下申請材料:
(一)進入同業(yè)拆借市場的申請;
�。ǘ督鹑谠S可證》(副本復印件);
�。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》(副本復印件);
�。ㄋ模﹪鴦赵恒y行業(yè)監(jiān)督管理機構批準其經(jīng)營人民幣業(yè)務的文件;
(五)章程;
�。┵Y金管理內控制度;
(七)近兩年資產(chǎn)負債表和損益表;
(八)負責資金運作的部門和人員情況;
(九)中國人民銀行要求提供的其他材料。
第十二條經(jīng)中國人民銀行批準具備人民幣同業(yè)拆借業(yè)務資格,且法人機構設在境內的外資商業(yè)銀行應以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務,其分支機構不得從事同業(yè)拆借。
第十三條城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場,經(jīng)所在地中國人民銀行分支機構初審后,報中國人民銀行分行、營業(yè)管理部或省會(首府)城市中心支行審批。
第十四條城市信用合作社和農(nóng)村信用合作社申請加入同業(yè)拆借市場,須向中國人民銀行分支機構提交以下申請材料:
�。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請;
(二)《金融許可證》(副本復印件);
�。ㄈ稜I業(yè)執(zhí)照》(副本復印件);
(四)章程;
�。ㄎ澹┵Y金管理內控制度;
(六)近兩年資產(chǎn)負債表和損益表;
�。ㄆ撸┴撠熧Y金運作的部門和人員情況;
�。ò耍┲袊嗣胥y行分支機構要求提供的其他材料。
第十五條政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場,應報中國人民銀行總行批準。
第十六條政策性銀行申請加入同業(yè)拆借市場,須向中國人民銀行總行提交以下申請材料:
�。ㄒ唬┻M入同業(yè)拆借市場的申請;
�。ǘ督鹑谠S可證》(副本復印件);
(三)《營業(yè)執(zhí)照》(副本復印件);
�。ㄋ模┙�(jīng)中國人民銀行批準的年度發(fā)債計劃;
(五)資金管理內控制度;
(六)近兩年資產(chǎn)負債表和損益表;
(七)負責資金運作的部門和人員情況;
�。ò耍┲袊嗣胥y行要求提供的其他材料。
第十七條經(jīng)中國人民銀行批準具備同業(yè)拆借業(yè)務資格的政策性銀行,應以法人為單位開展同業(yè)拆借業(yè)務,其分支機構不得從事同業(yè)拆借。
第十八條中國人民銀行及其分支機構審核銀行業(yè)金融機構加入同業(yè)拆借市場申請的期限,適用《中國人民銀行行政許可實施辦法》第二十八條和第二十九條的規(guī)定。
第十九條經(jīng)批準進入銀行間同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機構應真實、準確、完整地向市場披露必要的信息。
第二十條銀行業(yè)金融機構可自愿向中國人民銀行申請退出同業(yè)拆借市場。
第二十一條進入同業(yè)拆借市場的銀行業(yè)金融機構違反同業(yè)拆借市場有關規(guī)定的,中國人民銀行按照《中華人民共和國中國人民銀行法》、《金融違法行為處罰辦法》等法律法規(guī)予以處罰,并通報國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構。
第二十二條本規(guī)則由中國人民銀行修改并解釋。
第二十三條本規(guī)則自發(fā)布之日起執(zhí)行。
中國人民銀行
二○○五年一月二十一日
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