據(jù)美國(guó)媒體報(bào)道，一份關(guān)于全球洗錢(qián)活動(dòng)的研究報(bào)告顯示，全球洗錢(qián)活動(dòng)正日益猖獗。每年進(jìn)入銀行系統(tǒng)的來(lái)自毒品、走私武器和其他犯罪活動(dòng)的黑錢(qián)，可能高達(dá)1萬(wàn)億美元。

    黑錢(qián)主要來(lái)自毒品武器交易

    加拿大的畢馬威會(huì)計(jì)公司9月20日公布了一份報(bào)告題為《2004年全球反洗錢(qián)活動(dòng)調(diào)查：銀行所面臨的挑戰(zhàn)》。報(bào)告說(shuō)，根據(jù)對(duì)全球209家銀行的調(diào)查，有67%的銀行表示，懷疑是洗錢(qián)活動(dòng)正在愈演愈烈。

    在過(guò)去一年，洗錢(qián)總金額應(yīng)該在5000億到1萬(wàn)億美元之間。這些黑錢(qián)主要來(lái)自于毒品交易、武器走私及其他犯罪活動(dòng)。

    畢馬威公司的高級(jí)顧問(wèn)德里克。羅斯唐表示，這個(gè)結(jié)論來(lái)自于被調(diào)查銀行自己提供的數(shù)據(jù)。羅斯唐說(shuō)：“我們是根據(jù)全球各銀行提供的資料進(jìn)行統(tǒng)計(jì)的。這些資料都是各銀行的正式報(bào)告。”

    打擊洗錢(qián)活動(dòng)資源不足

    報(bào)告顯示，9.11事件后，幾乎所有銀行都加強(qiáng)了對(duì)洗黑錢(qián)的防范。有40%的銀行安裝了監(jiān)測(cè)洗錢(qián)活動(dòng)的軟件。一些銀行投資訓(xùn)練員工如何識(shí)別洗錢(qián)活動(dòng)。

    但各國(guó)執(zhí)法部門(mén)普遍反映，在打擊洗錢(qián)活動(dòng)方面資源不足；各國(guó)在打擊跨國(guó)洗黑錢(qián)活動(dòng)時(shí)更面臨挑戰(zhàn)，有些國(guó)家更承認(rèn)，無(wú)法打擊跨國(guó)洗錢(qián)活動(dòng)。畢馬威公司總裁亨特贊揚(yáng)加拿大銀行在打擊洗錢(qián)活動(dòng)方面的努力及成績(jī)。他認(rèn)為，不但加拿大銀行，而且全球的銀行下一步面對(duì)的挑戰(zhàn)是，在全球范圍內(nèi)加強(qiáng)銀行與執(zhí)法部門(mén)的合作，粉碎洗黑錢(qián)團(tuán)伙與恐怖分子和其他犯罪分子之間的勾結(jié)。

    畢馬威公司的高級(jí)顧問(wèn)羅斯唐提出了一些防止洗黑錢(qián)的建議。羅斯唐說(shuō)：“我最主要的建議就是要了解你的客戶(hù)。如果你很了解客戶(hù)，你就可以不讓那些不好的人成為客戶(hù)。洗錢(qián)的活動(dòng)就可以大幅度減少。”

    他還建議嚴(yán)格對(duì)新客戶(hù)的審核手續(xù)，要求客戶(hù)提供各類(lèi)證明文件，然后才能開(kāi)設(shè)帳戶(hù)。羅斯唐說(shuō)：“如果有人要洗錢(qián)，他肯定要了解哪些國(guó)家的銀行不方便，而如果你的防范措施很?chē)?yán)格，可以很詳細(xì)了解客戶(hù)，那么想洗錢(qián)的人就會(huì)躲開(kāi)你，因?yàn)樗�不想被抓到�！?br>
    羅斯唐承認(rèn)，這樣做也有弊病。他說(shuō)：“但是，你必須要小心。不能讓作生意的人感到困難。那樣一來(lái)，好的客戶(hù)也不會(huì)來(lái)了�！�

    2/3銀行有反洗錢(qián)政策

    報(bào)告同時(shí)發(fā)現(xiàn)，有2/3的銀行制定有反洗錢(qián)的政策。3/4的銀行設(shè)有反洗錢(qián)程序措施；84%的銀行認(rèn)為，嚴(yán)格的反洗錢(qián)措施是可以接受的；2/3的銀行表示，過(guò)去三年在加強(qiáng)了反洗錢(qián)措施之后，曾立案調(diào)查過(guò)更多懷疑是洗錢(qián)的行為。