2011年銀行從業(yè)公共基礎知識點：中國銀行業(yè)概況(2)

　　1.1.2監(jiān)管機構(gòu)

　　1.歷史沿革和監(jiān)管對象

　?。?）歷史沿革

　?。?）監(jiān)管對象

　　第二條規(guī)定：對全國銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機構(gòu)是指在中華人民共和國境內(nèi)設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)及政策性銀行。對在境內(nèi)設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機構(gòu)的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。

　　銀行機構(gòu)：商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社以及政策性銀行

　　非銀行機構(gòu)：金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司以及其他金融機構(gòu)

　　2.監(jiān)管職責（ 17項）

　?。?）依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構(gòu)及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則；

　?。?）依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構(gòu)的設立、變更、終止及業(yè)務范圍；

　?。?）對銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事和高級管理人員實行任職資格管理；

　?。?）依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則；

　?。?）對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構(gòu)的風險狀況；

　?。?）對銀行業(yè)金融機構(gòu)的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為；

　?。?）對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理；

　　（8）會同有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構(gòu)和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件；

　　（9）負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構(gòu)的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布；

　　（10）對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督；

　　（11）開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動；

　　（12）對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權(quán)益的銀行業(yè)金融機構(gòu)實行接管或促成機構(gòu)重組；

　?。?3）對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構(gòu)予以撤銷；

　?。?4）對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構(gòu)及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉(zhuǎn)移或隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結(jié)；

　?。?5）對擅自設立銀行業(yè)金融機構(gòu)或非法從事銀行業(yè)金融機構(gòu)業(yè)務活動予以取締；

　?。?6）負責國有重點銀行業(yè)金融機構(gòu)監(jiān)事會的日常管理工作；

　?。?7）承辦國務院交辦的其他事項。

　　3.監(jiān)管理念、目標和標準

　　（1）監(jiān)管理念

　　“管風險”、“管法人”、“管內(nèi)控”、“提高透明度”

　?。?）監(jiān)管目標（4個）

　　銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

　?、偻ㄟ^審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益；

　?、谕ㄟ^審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心；

　　③通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解；

　?、芘p少金融犯罪。

　?。?）監(jiān)管標準（6條）

　　①促進金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展；

　?、谂μ嵘覈y行業(yè)在國際金融服務中的競爭能力；

　　③對各類監(jiān)管設限做到科學合 理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制；

　　④鼓勵公平競爭，反對無序競爭；

　?、輰ΡO(jiān)管者和被監(jiān)管者都要實施嚴格、明確的問責制；

　?、薷咝?、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源。

　　4.監(jiān)管措施

　?。?）市場準入；

　?。?）非現(xiàn)場監(jiān)管；

　?。?）現(xiàn)場檢查；

　?。?）監(jiān)管談話；

　?。?）信息披露監(jiān)管。

　　中國的銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)是中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(CBRC)。

時間	事件
2003年4月	成立
2003年12月27日	第10屆全國人民代表大會第6次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。
2006年10月31日	第10屆全國人民代表大會第24次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。

　　1.1.3自律組織

　　我國的銀行業(yè)自律組織是中國銀行業(yè)協(xié)會

　?。?）成立時間：2000年

　?。?）簡稱：CBA

　?。?）性質(zhì)：民政部登記注冊的全國性非營利社會團體。

　　（4）主管單位：銀監(jiān)會

　　1.協(xié)會宗旨

　　促進會員單位實現(xiàn)共同利益為宗旨

　　2.會員單位

　?。?）會員：政策性銀行、大型商業(yè)銀行、中小商業(yè)銀行、資產(chǎn)管理公司、中央國債登記結(jié)算有限責任公司、中國郵政儲蓄銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用社聯(lián)合社

　　注意：外資銀行也是會員

　?。?）準會員：各?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市、計劃單列市）銀行業(yè)協(xié)會

　　3.組織機構(gòu)

　　最高權(quán)力機構(gòu)：會員大會

　　會員大會的執(zhí)行機構(gòu)：理事會

　　6個專業(yè)委員會：法律工作委員會、自律工作委員會、銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會、農(nóng)村合作金融工作委員會、銀團貸款與交易專業(yè)委員會、外資銀行工作委員會。

　　日常辦事機構(gòu)：秘書處