2008年銀行從業(yè)《公共基礎(chǔ)》練習(xí)題五（四）

　　16、金融機(jī)構(gòu)的以下行為沒(méi)有違反反洗錢規(guī)定的是（ ）。

　　A.擅自進(jìn)行檢查、調(diào)查或者采取臨時(shí)凍結(jié)措施

　　B.泄露因反洗錢知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私

　　C.其他不依法履行職責(zé)的行為

　　D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制動(dòng)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　17、下列屬于大額交易的是（ ）。

　　A.一筆25萬(wàn)元人民幣的現(xiàn)金匯款

　　B.當(dāng)日累計(jì)支取人民幣18萬(wàn)元

　　C.個(gè)人銀行賬戶之間當(dāng)日累計(jì)45萬(wàn)元人民幣的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

　　D.單位銀行賬戶之間一筆150萬(wàn)元人民幣的轉(zhuǎn)帳

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a

　　18、（ ）具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.《反洗錢法》

　　B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

　　C.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》

　　D.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　19、監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)狀況、風(fēng)險(xiǎn)狀況和發(fā)展趨勢(shì)而與其（ ）進(jìn)行的談話。

　　A.股東

　　B.董事、高級(jí)管理人員

　　C.普通工作人員

　　D.客戶

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b

　　20、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護(hù)存款人合法權(quán)益。下列行為，沒(méi)有做到依法保護(hù)存款人合法權(quán)益的是（ ）。

　　A.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況

　　B.商業(yè)銀行依法按照公安機(jī)關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款

　　C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息

　　D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　21、人民法院因?qū)徖戆讣?，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，查詢?nèi)瞬坏茫?）。

　　A.借走資料原件

　　B.抄錄資料原件

　　C.復(fù)印資料原件

　　D.對(duì)資料原件照相

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：a

　　22、公安機(jī)關(guān)因查處經(jīng)濟(jì)違法犯罪案件，需要向銀行查詢企業(yè)的存款資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)出具（ ）公安局簽發(fā)的“協(xié)助查詢存款通知書(shū)”。

　　A.省級(jí)（含）以上

　　B.市級(jí)（含）以上

　　C.縣級(jí)（含）以上

　　D.鎮(zhèn)級(jí)（含）以上

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　23、商業(yè)銀行凍結(jié)單位存款的期限不超過(guò)（ ）。

　　A.1周

　　B.2周

　　C.1個(gè)月

　　D.6個(gè)月

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　24、關(guān)于凍結(jié)單位存款的利息計(jì)算，說(shuō)法正確的是（ ）。

　　A.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均不計(jì)算利息

　　B.被凍結(jié)的款項(xiàng)，在凍結(jié)期均應(yīng)計(jì)算利息

　　C.如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，被凍結(jié)款項(xiàng)從解凍時(shí)開(kāi)始計(jì)算利息

　　D.被凍結(jié)款項(xiàng)，不屬于贓款的，凍結(jié)期應(yīng)計(jì)付利息

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：d

　　25、存款客戶向存款機(jī)構(gòu)提供的轉(zhuǎn)帳憑證或填寫(xiě)的存款憑條是（ ）。

　　A.要約邀請(qǐng)

　　B.要約

　　C.承諾

　　D.合同

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b

　　26、存款機(jī)構(gòu)收妥存款資金入賬，并向存款客戶出具存單或進(jìn)賬單是（ ）。

　　A.要約邀請(qǐng)

　　B.要約

　　C.承諾

　　D.合同

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　27、由于存款業(yè)務(wù)量巨大，故存款合同一般采用（）。

　　A.客戶制定的格式合同

　　B.客戶與存款機(jī)構(gòu)協(xié)商的格式合同

　　C.存款機(jī)構(gòu)制定的格式合同

　　D.口頭形式

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　28、貸款人的權(quán)利不包括（）。

　　A.要求借款人提供與借款有關(guān)的資料

　　B.自主決定貸款利率的區(qū)間

　　C.了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)

　　D.根據(jù)借款人的條件，決定貸款金額

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b

　　29、貸款人行使不安抗辯權(quán)時(shí)，借款人在合理期限內(nèi)未恢復(fù)履行債務(wù)能力并且未提供適當(dāng)擔(dān)保的，貸款人可以解除合同。（）對(duì)此負(fù)通知義務(wù)和舉證責(zé)任。

　　A.借款人

　　B.原擔(dān)保人

　　C.貸款人

　　D.人民法院

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：c

　　30、債權(quán)人行使撤銷權(quán)的必要費(fèi)用，由（ ）承擔(dān)。

　　A.債權(quán)人

　　B.債務(wù)人

　　C.擔(dān)保人

　　D.人民法院

　　標(biāo)準(zhǔn)答案：b