基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：基金申購贖回登記及款項(xiàng)支付

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來源: 正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校論壇編輯： 2016/06/07 15:05:05　字體：大小

基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金份額的申購和贖回業(yè)務(wù)，基金合同另有約定的，按照其約定。

1.投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)（中國證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的基金除外），投資人按規(guī)定提交申購申請并全額交付款項(xiàng)的，申購申請即為成立。

2.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。

3.基金份額持有人遞交贖回申請，贖回成立。

4.基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)贖回時(shí)，贖回生效。

申購采用全額繳款方式。若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬，則申購不成功。申購不成功或無效，款項(xiàng)將退回投資者賬戶。一般而言，投資者申購基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在T+1日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自T+2日起有權(quán)贖回該部分基金份額。

投資者贖回申請成交后，基金管理人應(yīng)通過銷售機(jī)構(gòu)按規(guī)定向投資者支付贖回款項(xiàng)。對一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請之日起7個(gè)工作日內(nèi)支付贖回款項(xiàng)（具體根據(jù)基金品種和托管銀行的處理速度存在不同）。投資者贖回基金份額成功后，登記機(jī)構(gòu)一般在T+1日為投資者辦理扣除權(quán)益的登記手續(xù)。

基金管理人可以在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日內(nèi)在至少一種中國證監(jiān)會(huì)指定的信息披露媒體公告。

2016年基金從業(yè)第三次預(yù)約考試時(shí)間為6月18日，正保會(huì)計(jì)網(wǎng)校為大家整理了基金從業(yè)《法律法規(guī)職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》相關(guān)知識(shí)點(diǎn)，祝大家順利通過基金從業(yè)考試！

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