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過去十幾年,中國基金業(yè)的投資者教育工作在內容和形式上伴隨著行業(yè)的成長也越來越多樣化。行業(yè)協(xié)會、基金公司、代銷機構等多層次、多角度地組織開展了形式多樣、內容豐富的教育活動,切實改善了投資者教育的效果。
長期以來,各基金公司通過報紙、電視、網絡等新聞媒體,以開設投資者教育專欄、制作專題節(jié)目、舉辦各類咨詢活動等方式向社會公眾宣講證券市場基礎知識,提示投資風險。很多基金代銷機構也結合客戶和自身業(yè)務特點開展了投資者教育工作。在營業(yè)網點設立了投資者教育園地,制作了投資者教育手冊,免費發(fā)放。部分機構還注重在開戶、交易、清算、產品營銷等經營環(huán)節(jié)向投資者提示風險,介紹相關知識,保存相對完善的客戶資料。
隨著國內基金業(yè)的發(fā)展以及基金個人投資者規(guī)模的上升,投資者教育工作開始深入投資者的生活中。中國證券投資基金業(yè)協(xié)會及基金公司采用在線路演、行業(yè)主題沙龍、專題講座、培訓會、全國巡回報告會等形式傳播基金知識。同時,基金業(yè)協(xié)會還將各種基金宣傳材料開發(fā)成投資者教育游戲、基金知識動畫片,多層次、多角度地開展有聲有色的投資者教育工作。
(一)從宣傳介質上看,基金投資者教育工作開展形式包括紙質形式和電子形式兩類。
紙質形式:包括傳統(tǒng)的報紙、雜志以及印刷的基金宣傳材料等方式;
電子形式:主要依托現(xiàn)代互聯(lián)網技術,通過媒體網頁、基金業(yè)協(xié)會及基金公司官網、電視等渠道開展投資者教育工作。相比于紙質形式,電子形式的投資者教育方式更具有吸引力,投資者的接受效率也較高。
(二)從投資者教育工作形式的時空角度看,可分為現(xiàn)場與非現(xiàn)場兩種形式。
現(xiàn)場的投資者教育工作形式:包括基金業(yè)協(xié)會及基金公司組織的報告會、專題討論會、行業(yè)主題沙龍活動等形式;
非現(xiàn)場形式:主要是除現(xiàn)場形式以外的各種宣傳教育形式投資者現(xiàn)場教育工作形式開展靈活,通常以某一教育主題為活動主線,現(xiàn)場的互動交流是該種教育工作形式的特色所在。
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