銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)制度暫行規(guī)定及初級職業(yè)資格考試實施辦法通知

人力資源社會保障部 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關于印發(fā)
銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定和銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試實施辦法的通知

各省、自治區(qū)、直轄市人力資源社會保障廳（局）、銀監(jiān)局，國務院各部委、各直屬機構人事部門，各金融機構，中央管理的企業(yè)：

為加強銀行業(yè)專業(yè)人員隊伍建設，提高銀行業(yè)專業(yè)人員的職業(yè)素質(zhì)，規(guī)范銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)行為，人力資源社會保障部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會決定，對銀行業(yè)專業(yè)人員實行職業(yè)資格制度?，F(xiàn)將《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定》和《銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試實施辦法》印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

人力資源社會保障部
中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會
2013年12月23日

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定

第一章 總則

第一條 為加強我國銀行業(yè)專業(yè)人員隊伍建設，提高銀行業(yè)專業(yè)人員素質(zhì)，根據(jù)國家職業(yè)資格證書制度的有關規(guī)定，制定本規(guī)定。

第二條 銀行業(yè)專業(yè)人員是指在銀行業(yè)金融機構從事前、中、后臺業(yè)務及管理工作的專業(yè)技術人員。

第三條 國家設立銀行業(yè)專業(yè)人員水平評價類職業(yè)資格制度，納入全國專業(yè)技術人員職業(yè)資格證書制度統(tǒng)一規(guī)劃。

第四條 銀行業(yè)專業(yè)人員的職業(yè)水平評價分為初級、中級和高級3個資格級別。銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格采用考試的評價方式；中級和高級職業(yè)資格的評價辦法另行規(guī)定。

銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格英文譯為：

Qualification Certificate of Banking Professional

第五條 通過銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試，取得相應級別和類別職業(yè)資格證書的人員，表明其已具備從事銀行業(yè)金融機構相應級別專業(yè)技術崗位工作的職業(yè)水平和能力。

第六條 人力資源社會保障部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會共同負責銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度的政策制定，并按職責分工對銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度的實施進行指導、監(jiān)督和檢查。中國銀行業(yè)協(xié)會具體承擔銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試工作。

第二章 考試

第七條 銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格的評價實行全國統(tǒng)一大綱、統(tǒng)一命題、統(tǒng)一組織的考試制度。原則上每年舉行兩次考試。

第八條 中國銀行業(yè)協(xié)會負責銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試（以下簡稱銀行業(yè)初級資格考試）的組織實施工作。成立考試專家委員會，研究擬定銀行業(yè)初級資格考試的科目、考試大綱、試題和考試合格標準。

第九條 人力資源社會保障部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會（以下簡稱銀監(jiān)會）對中國銀行業(yè)協(xié)會實施的考試工作進行監(jiān)督和檢查，指導中國銀行業(yè)協(xié)會確定銀行業(yè)初級資格考試科目、考試大綱、試題和考試合格標準。

第十條 中華人民共和國公民同時具備下列條件，可報名參加銀行業(yè)初級資格考試：

（一）遵守國家法律、法規(guī)和行業(yè)規(guī)章；

（二）具有完全民事行為能力；

（三）取得國務院教育行政部門認可的大學?？埔陨蠈W歷或者學位。

第十一條 銀行業(yè)初級資格考試合格，由中國銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)人力資源社會保障部、銀監(jiān)會監(jiān)制，中國銀行業(yè)協(xié)會用印的初級相應類別《中華人民共和國銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格證書》（以下簡稱銀行業(yè)職業(yè)資格證書）。該證書在全國范圍有效。

第十二條 對以不正當手段取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的，按照《專業(yè)技術人員資格考試違紀違規(guī)行為處理規(guī)定》（人力資源社會保障部第12號令）處理。

第三章 職業(yè)能力

第十三條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，應當遵守國家法律和相關法規(guī)，維護國家和社會公共利益，恪守職業(yè)道德。

第十四條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，應當具備的職業(yè)素質(zhì)：

（一）了解銀行業(yè)及相關的法律法規(guī)和行業(yè)規(guī)定；

（二）能夠運用本專業(yè)崗位的業(yè)務知識，處理一般性銀行業(yè)務；

（三）有與本專業(yè)崗位相適應的分析判斷能力和良好的職業(yè)操守；

（四）具備處理與本專業(yè)崗位相關的，銀行其他業(yè)務的基本能力。

第十五條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，應當自覺接受繼續(xù)教育，更新專業(yè)知識，不斷提高職業(yè)素質(zhì)和本專業(yè)工作能力。

第四章 登記

第十六條 銀行業(yè)職業(yè)資格證書實行登記服務制度。登記服務的具體工作由中國銀行業(yè)協(xié)會負責。

第十七條 中國銀行業(yè)協(xié)會定期向社會公布銀行業(yè)職業(yè)資格證書的登記情況，建立持證人員的誠信檔案，并為用人單位提供取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書人員信息查詢的服務。

第十八條 取得銀行業(yè)職業(yè)資格證書的人員，在工作中違反相關法律、法規(guī)、規(guī)章或者職業(yè)道德，造成不良影響的，由中國銀行業(yè)協(xié)會取消登記，并收回其職業(yè)資格證書。

第十九條 各地銀行業(yè)考試管理機構和登記服務機構，在實施銀行業(yè)初級資格考試和登記服務工作中，應當嚴格遵守本行業(yè)的各項管理規(guī)定和協(xié)會章程。

第五章 附則

第二十條 通過考試取得銀行業(yè)初級職業(yè)資格證書，且符合《經(jīng)濟專業(yè)人員職務試行條例》中經(jīng)濟員或者助理經(jīng)濟師任職條件的人員，用人單位可根據(jù)工作需要擇優(yōu)聘任相應級別經(jīng)濟專業(yè)職務。

第二十一條 在本規(guī)定施行之日前，按照中國銀行業(yè)協(xié)會《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度暫行規(guī)定》的要求，通過考試取得中國銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)的《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證證書》，可在原文件規(guī)定的范圍內(nèi)繼續(xù)使用。

第二十二條 本規(guī)定自2014年3月1日起施行。自本規(guī)定施行之日起，原中國銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)的《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度暫行規(guī)定》和《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證考試實施辦法》同時廢止。

銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試實施辦法

第一條 人力資源社會保障部、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會共同指導、監(jiān)督和檢查銀行業(yè)專業(yè)人員初級職業(yè)資格考試（以下簡稱銀行業(yè)初級資格考試）的實施工作。

第二條 中國銀行業(yè)協(xié)會負責銀行業(yè)初級資格考試考務的實施工作。

第三條 銀行業(yè)初級資格考試設《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》和《銀行業(yè)專業(yè)實務》2個科目。在《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目中又分設“個人理財”、“風險管理”、“公司信貸”和“個人貸款”4個專業(yè)類別，考生在報名時應根據(jù)實際工作需要選擇相應的專業(yè)類別。

第四條 銀行業(yè)初級資格考試，采用計算機閉卷答題的方式進行?？荚嚾掌谠瓌t上為每年的第二季度和第四季度。

第五條 《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目和《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目4個專業(yè)類別的考試時間均為2個小時。

第六條 考試成績實行2次為一個周期的滾動管理辦法，在連續(xù)的2次考試中，參加《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目和《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目1個專業(yè)類別的考試并合格，即可取得銀行業(yè)專業(yè)人員該專業(yè)類別的初級職業(yè)資格證書。對參加《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目其他專業(yè)類別考試并合格，其專業(yè)類別可在職業(yè)資格證書中簽注。

第七條 符合《銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格制度暫行規(guī)定》有關銀行業(yè)初級資格考試報名條件的人員，并具備下列一項條件的，可免試《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》科目，只參加《銀行業(yè)專業(yè)實務》科目中1個專業(yè)類別的考試并合格，即可取得銀行業(yè)專業(yè)人員該專業(yè)類別的初級資格證書。

（一）2013年12月31日前，已評聘助理經(jīng)濟師（金融專業(yè)）職務的；

（二）通過全國統(tǒng)一考試取得經(jīng)濟專業(yè)技術資格考試初級資格（金融專業(yè)）證書的；

（三）考試合格并取得中國銀行業(yè)協(xié)會頒發(fā)的《中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證證書》的。

第八條 參加考試由本人提出申請，按規(guī)定向銀行業(yè)初級職業(yè)資格考試管理機構提交相關證明材料，由中國銀行業(yè)協(xié)會對報名資格進行審查，并核發(fā)準考證。參加考試人員憑準考證和有效證件在指定的日期、時間和地點參加考試。

中央和國務院各部門及所屬單位、中央管理企業(yè)的人員按屬地原則報名參加考試。

第九條 考點原則上設在地級以上城市的大、中專院?；蛘吒呖级c學校。如確需在其他城市設置考點，須中國銀行業(yè)協(xié)會批準。

第十條 堅持考試與培訓分開的原則。凡參與考試工作（包括命題、審題與組織管理等）的人員，不得參加考試，也不得參加或者舉辦與考試內(nèi)容相關的培訓工作。應考人員參加培訓堅持自愿原則。

第十一條 考試實施機構應當嚴格執(zhí)行考試工作的各項規(guī)章制度，遵守考試工作紀律，切實做好從試題的命制到使用等各環(huán)節(jié)的安全保密工作，嚴防泄密。

第十二條 對違反考試工作紀律和有關規(guī)定的人員，按照《專業(yè)技術人員資格考試違紀違規(guī)行為處理規(guī)定》（人力資源社會保障部令第12號）處理。