2014年銀行職業(yè)資格考試《個(gè)人理財(cái)》考試大綱

中國(guó)銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)科目（個(gè)人理財(cái)專(zhuān)業(yè)）考試大綱

考試目的

通過(guò)本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)基本知識(shí)和技能的掌握程度，包括測(cè)查對(duì)銀行理財(cái)產(chǎn)品、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品、理財(cái)業(yè)務(wù)管理及風(fēng)險(xiǎn)管理等專(zhuān)業(yè)知識(shí)技能的運(yùn)用；測(cè)查應(yīng)考人員對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)法律法規(guī)，職業(yè)道德的掌握程度，綜合運(yùn)用本科目知識(shí)技能，合法、合規(guī)地做好個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)。

考試內(nèi)容

一、銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

（一）銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)分類(lèi)；

（二）國(guó)內(nèi)外銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)展和特點(diǎn)；

（三）銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的影響因素；

（四）銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的定位。

二、銀行個(gè)人理財(cái)實(shí)務(wù)

（一）銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)原理與方法；

（二）理財(cái)客戶觀念、行為與風(fēng)險(xiǎn)屬性分析。

三、金融市場(chǎng)

（一）金融市場(chǎng)功能、分類(lèi)及發(fā)展；

（二）貨幣市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（三）資本市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（四）金融衍生品市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（五）外匯市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（六）保險(xiǎn)市場(chǎng)及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

（七）貴金屬及其他投資市場(chǎng)在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用；

四、銀行理財(cái)產(chǎn)品

（一）銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)發(fā)展；

（二）銀行理財(cái)產(chǎn)品要素；

（三）銀行理財(cái)產(chǎn)品分類(lèi)和特點(diǎn)。

五、銀行代理理財(cái)產(chǎn)品

（一）銀行代理理財(cái)產(chǎn)品銷(xiāo)售基本原則；

（二）基金的分類(lèi)和特點(diǎn)；

（三）保險(xiǎn)產(chǎn)品及其特點(diǎn)；

（四）國(guó)債種類(lèi)和特點(diǎn)；

（五）信托產(chǎn)品及其特點(diǎn)；

（六）黃金產(chǎn)品及其特點(diǎn)。

六、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)

（一）理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)及流程；

（二）客戶分析的內(nèi)容和方法；

（三）財(cái)務(wù)規(guī)劃的種類(lèi)及方法。

七、相關(guān)法律法規(guī)

（一）相關(guān)法律：中華人民共和國(guó)民法通則、中華人民共和國(guó)合同法、中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法、中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法、中華人民共和國(guó)證券法、中華人民共和國(guó)證券投資基金法、中華人民共和國(guó)保險(xiǎn)法、中華人民共和國(guó)信托法、中華人民共和國(guó)個(gè)人所得稅法、中華人民共和國(guó)物權(quán)法等；

（二）相關(guān)行政法規(guī)：中華人民共和國(guó)外資銀行管理?xiàng)l例、期貨交易管理?xiàng)l例；

（三）相關(guān)部門(mén)規(guī)章及解釋?zhuān)荷虡I(yè)銀行開(kāi)辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法、證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法、保險(xiǎn)兼業(yè)代理管理暫行辦法、關(guān)于規(guī)范銀行代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的通知、個(gè)人外匯管理辦法、個(gè)人外匯管理辦法實(shí)施細(xì)則等。

八、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理

（一）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的基本條件、政策限制和法律責(zé)任；

（二）個(gè)人理財(cái)資金使用管理；

（三）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)流程管理；

（四）理財(cái)產(chǎn)品合規(guī)性管理案例。

九、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理

（一）個(gè)人理財(cái)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)及評(píng)估方法；

（二）商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)及其管理：產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)管理、操作風(fēng)險(xiǎn)管理、銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)管理、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理。

十、職業(yè)道德和投資者教育

（一）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的從業(yè)資格；

（二）個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員的職業(yè)道德；

（三）個(gè)人理財(cái)投資者教育。

如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

本考試大綱和考試教材是2014年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。

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